Công việc và những thông tin liên quan tới nghiệp vụ của một giao dịch viên là gì?

Công việc và những thông tin liên quan tới nghiệp vụ của một giao dịch viên là gì?

Giao dịch viên hay còn gọi là nhân viên tín dụng ngân hàng là những người thường xuyên tiếp xúc trực tiếp với khách hàng. Công việc của họ là giải đáp các thắc mắc, hỗ trợ khách hàng khi khách hàng có yêu cầu, nhằm cung cấp tới những sản phẩm và dịch vụ tốt nhất của ngân hàng.

Giao dịch viên thường là điểm tương tác đầu tiên cho khách hàng. Nhiệm vụ của học là xác minh danh tính khách hàng và xử lý yêu cầu gửi tiền, rút tiền từ tài khoản khách hàng. Họ cũng tạo ra séc được chứng nhận và chuyển tiền theo thông số kỹ thuật của khách hàng. Ngoài ra còn đổi đô la cho các loại tiền tệ khác.

Công việc giao dịch viên còn là trả lời các câu hỏi về sản phẩm và dịch vụ của ngân hàng. Và khách hàng sẽ gặp trực tiếp nhân viên khác để thực hiện những giao dịch ngân hàng phức tạp hơn. Giao dịch viên còn cần kiểm kê và đối chiếu số tiền trong ngăn kéo của họ để tính chính xác cho các khoản tiền gửi và phân tán.

Công việc của giao dịch viên là gì? Hầu hết các giao dịch viên sẽ làm ở các chi nhánh của ngân hàng cộng đồng. Ngoài ra là làm việc cho các công đoàn tín dụng. Hầu hết các công việc đều đòi hỏi kinh nghiệm kiểm soát tiền mặt tại chỗ.

Thông tin chi tiết về công việc của giao dịch viên là gì?

Nhìn chung công việc của giao dịch viên ngân hàng rất đa dạng. Vì vậy, vị trí này luôn yêu cầu các nghiệp vụ của giao dịch viên phải đa dạng và khác nhau. Vậy, cụ thể về công việc của giao dịch viên là gì? Tôi sẽ đưa các bạn thông tin ngay bên dưới.

Chào đón và tìm hiểu mong muốn của khách hàng

Giao dịch viên có thể coi là bộ mặt của cả một doanh nghiệp khi đây là những người tiếp xúc trực tiếp với khách hàng.

Tư vấn và hướng dẫn khách hàng

Giao dịch viên sẽ đưa ra những lời tư vấn, hướng dẫn và giải đáp các thắc mắc của khách hàng trên cơ sở sản phẩm và dịch vụ cung cấp, phù hợp với đúng nhu cầu khách hàng mong muốn. 

Nhân viên tín dụng ngân hàng sẽ thực hiện công tác giới thiệu, tư vấn, cập nhập các chính sách mới tiện ích nhất và truyền đạt lại cho người dùng khi họ có nhu cầu.

Các công việc chuyên môn phải thực hiện của giao dịch viên là gì?

Các công việc chuyên môn của giao dịch viên là gì? Là mở và quản lý tài khoản; nghiệp vụ liên quan tiền gửi, thanh toán, phát hành thẻ, chi thu tiền mặt, thu đổi ngoại tệ,... Vì vậy, họ cần nghiệp vụ như sau:

• Nghiệp vụ giao dịch tài khoản
• Nghiệp vụ giao dịch thẻ
• Nghiệp vụ giao dịch thanh toán
• Nghiệp vụ giao dịch ngân quỹ
• Nghiệp vụ giao dịch mua bán ngoại tệ/ kiều hối.

Ngăn chặn các giao dịch gian lận

Là nhân viên giao dịch, họ sẽ là những người phát hiện và ngăn chặn các giao dịch gian lận nhằm ngăn chặn các tổn thất tại ngân hàng như: Tiền giả và séc, trộm danh tính, thủ đoạn tin cậy,... Vị trí công việc này cũng yêu cầu giao dịch viên phải có kỹ năng mềm trong giao tiếp ứng xử để tương tác với khách hàng, cung cấp cho họ thông tin về tài khoản và dịch vụ ngân hàng của khách hàng.

Giao dịch viên làm việc đều có hệ thống trạm. Hệ thống trạm đều có hệ thống rút tiền bao gồm: ngăn kéo tiền mặt, trình xác nhận, in hóa đơn, máy phân loại công việc bằng chứng và giấy tờ được sử dụng để hoàn thành các giao dịch ngân hàng. Các giao dịch bao gồm như sau:

• Kiểm tra tiền mặt, ký gửi, chuyển khoản.
• Tiền gửi tiết kiệm, rút tiền.
• Ban hành các mặt hàng thương lượng: Séc du lịch, thư chuyển tiền, dự thảo phát hành liên bang,...
• Thu thanh toán.
• Quảng bá sản phẩm của tổ chức tài chính: Cho vay, thế chấp,...
• Giới thiệu doanh nghiệp: Tin tưởng, bảo hiểm, cho vay,...
• Rút tiền mặt.
• Tiết kiệm trái phiếu mua lại. Đối với trái phiếu tiết kiệm giấy, các ngân hàng không còn phát hành vì đã có trái phiếu điện tử có sẵn.
• Giải quyết các vấn đề của khách hàng.
• Cân bằng kho tiền, ngăn kéo tiền mặt, ATM và TAU.
• Batching và xử lý công việc bằng chứng.
• Đặt hàng sản phẩm cho khách hàng.
• Hỗ trợ khách hàng xử lý các giao dịch, chẳng hạn như tiền gửi, rút tiền hoặc thanh toán, giải quyết khiếu nại hoặc chênh lệch tài khoản và trả lời các câu hỏi.
• Thông báo cho khách hàng về các sản phẩm và dịch vụ của ngân hàng.
• Theo dõi, ghi lại, báo cáo và lưu trữ thông tin liên quan đến giao dịch, nguồn cung cấp ngân hàng và khách hàng, đảm bảo tất cả thông tin đều chính xác và đầy đủ.
• Duy trì và cân bằng các ngăn kéo tiền mặt để đối chiếu sự khác biệt.
• Đóng gói tiền mặt và tiền xu được lưu trữ trong ngăn kéo hoặc kho tiền ngân hàng.
• Giữ một khu vực làm việc sạch sẽ, có tổ chức và một diện mạo chuyên nghiệp.
• Xử lý tiền tệ, giao dịch và thông tin bí mật một cách có trách nhiệm.
• Sử dụng phần mềm để theo dõi thông tin ngân hàng và tạo báo cáo chính xác.
• Thực hiện theo tất cả các quy định về thủ tục tài chính và an ninh của ngân hàng, pháp Luật.

Những yêu cầu trong công việc của một giao dịch viên là gì?

Những yêu cầu cơ bản trong công việc của một giao dịch viên bao gồm hai yêu cầu cơ bản như sau:

Tính chuyên môn

Yêu cầu trình độ đào tạo văn hóa giáo dục tối thiểu đối với giao dịch viên là bằng cấp trung học. Tuy nhiên, giao dịch viên có bằng liên kết hoặc bằng cử nhân có thể thăng tiến dễ dàng để có thể vươn tới những vị trí cao như trợ lý giám đốc, quản lý ngân hàng,...

Những khóa học có liên quan tới công việc như: Các khóa học về kinh doanh, tài chính, kế toán và kinh tế. Hầu hết, các nhà quản lý và giao dịch viên nhiều kinh nghiệm hơn sẽ thực hiện việc đào tạo cho giao dịch viên.

Kỹ năng phục vụ khách hàng

Nhìn chung với công việc của giao dịch viên là công việc được coi như gương mặt của doanh nghiệp, nên cần phát triển và thể hiện dịch vụ khách hàng và kỹ năng tính toán, cũng như định hướng về chi tiết và độ chính xác trong công việc. Ngoài ra, cũng cần đáp ứng được những yêu cầu sau:

• Bằng tốt nghiệp giáo dục văn hóa ở trình độ trung học hoặc tương đương.
• Bằng cử nhân trong một lĩnh vực có liên quan có thể được ưa thích.
• Kinh nghiệm, kiến thức, kỹ năng xử lý tiền mặt và đào tạo tại chỗ có thể được yêu cầu.
• Lý lịch đủ tiêu chuẩn vượt qua kỳ kiểm tra hồ sơ bản thân hoặc thân nhân.
• Khả năng quản lý thời gian hiệu quả, giao tiếp và kỹ năng dịch vụ khách hàng.
• Kỹ năng tính toán và sử dụng máy tính cơ bản.
• Tinh thần trách nhiệm cao, hiệu quả và chính xác.
• Kỹ năng bán hàng mạnh mẽ là một lợi thế.
• Ngoại hình chuyên nghiệp và phong thái lịch sự.

Kỹ năng cần có trong công việc giao dịch viên là gì?

Kỹ năng cần có trong công việc giao dịch viên là những kỹ năng cần phải có cũng như để có thể phát triển nếu bạn muốn có một công việc như giao dịch viên ngân hàng. Những kỹ năng này hãy nhấn mạnh trong tài liệu ứng dụng, hồ sơ ứng tuyển và trong cuộc phỏng vấn của bạn.

Giao dịch viên ngân hàng là những người thực hiện xử lý tiền và do đó phải có khả năng, tính cẩn thận khi theo dõi các số liệu, con số dù hầu hết các giao dịch đều được thực hiện bởi máy tính. Chú ý rằng: Chú ý đến chi tiết là trách nhiệm quan trọng trong công việc của giao dịch viên. Bạn sẽ phải cẩn thận từ việc xử lý tiền đúng cách đến việc lưu giữ hồ sơ chính xác của các giao dịch để tuân thủ theo các giao thức bảo mật thích hợp.

Một sai lầm đã có thể dẫn đến vi phạm an ninh hoặc xuất hiện sự bất thường trong tài khoản và dẫn đến việc mất niềm tin của công chúng vào ngân hàng. Vì vậy, có thể nói, giao dịch viên cần có sự kiên nhẫn, tính chính xác và một tinh thần luôn tỉnh táo để có thể xử lý tốt công việc của mình. Một số kỹ năng khác có thể liệt kê ngắn gọn như sau:

• Kiến thức về việc sử dụng phần mềm tài chính chuyên dụng.
• Kỹ năng giao tiếp văn bản và giao tiếp bằng lời nói.
• Khả năng xử lý tình huống linh hoạt và thậm chí có thể đối phó với những kẻ cướp ngân hàng.

Tổng kết

Qua bài viết bên trên, hy vọng với những lời giải đáp của chúng tôi về câu hỏi “Giao dịch viên là gì? Cập nhật thông tin về giao dịch viên”, các bạn có thể nắm được những thông tin cơ bản về ngành nghề và những vấn đề liên quan xung quanh. Từ đó, các bạn có thể đưa ra những định hướng cho công việc của mình.