Logic làm giàu của thần chứng khoán Warren Buffett đằng sau câu nói "Tôi có thực sự muốn chi 300.000 USD để cắt tóc không"

Warren Buffett khám ra được quyền năng của lãi suất kép

Vị tỷ phú này được mệnh danh là Nhà tiên tri của xứ Omaha. Vậy lý do nào đã khiến cho người đàn ông ở tuổi 90 này vẫn là một siêu tỷ phú. Nguyên nhân chính bởi ông đã khám phá ra được quyền năng của lãi suất kép khi chỉ mới tròn 10 tuổi. Dù là ai cũng vậy, càng nhận ra sớm được năng lượng của lãi suất kép thì càng tốt. 

Warren Buffett là Chủ tịch của công ty Berkshire Hathaway. Hơn nữa, ông chính là một trong những nhà đầu tư thành công nhất mọi thời đại, khối tài sản của ông ước tính lên đến 82 tỷ USD. Tuy vậy nhưng gần 90% khối tài sản của ông được tích lũy sau tuoir 65. Mặc dù việc đầu tư hợp lý là rất quan trọng nhưng việc đầu tư được hợp lý trong thời gian dài lại càng quan trọng hơn. 

Vị tỷ phú này từng nói rằng: "Tôi khuyến khích mọi người sử dụng cái mà tôi gọi là Kỹ thuật Methuselah". Cũng giống như cách mà Warren Buffett từng giải thích trong bức thư dành cho các nhà hợp danh đầu tư hữu hạn vào ngày 18/1/1965, kỹ thuật này của ông sẽ giúp cho lợi tức đầu tư được kéo dài và có xu hướng sẽ mạnh mẽ hơn. Theo đó, khoản đầu tư đầu tiên của vị tỷ phú này là cách đây 78 năm, thời điểm mà ông đã mua ba cổ phiếu của Cities Service Co.

Ngay từ khi còn bé, Warren Buffett đã hiểu việc tích lũy tài sản không chỉ phụ thuộc vào số tiền đó tăng được bao nhiêu mà còn phụ thuộc rất nhiều vào khoảng thời gian mà số tiền đó có thể tăng lên. 

Vào năm 10 tuổi, ông đã đọc một cuốn sách có liên quan đến việc làm thế nào để có thể kiếm được 1.000 USD và trực giác đã mách ông nắm bắt được tầm quan trọng của thời gian. Nếu như lãi suất trung bình hàng năm là 10% thì trong thời gian 5 năm, 1.000 USD đó sẽ biến thành 1.600 USD, trong 15 năm thì số tiền đó sẽ là 2.600 USD và trong 25 năm số tiền đó sẽ vượt qua con số 10.800 USD. Và sau 50 năm thì số tiền có được sẽ lên đến 117.400 USD. 

Trong cuốn tiểu sử “The Snowball” có dẫn lời của vị tỷ phú này như sau: "Đây chính là cách mà tôi kiếm tiền. Theo thời gian, những con số này sẽ tăng lên trong một khoảng thời gian cố định. Nó cũng giống như một vụ nổ vậy, chỉ cần bùm một cái thì số tiền nhỏ cũng có thể trở thành kho báu". Đó là cuốn sách đã ghi lại những hiểu biết của Buffett trong thời thơ ấu. 

Tuy vậy, cách kiếm tiền này đối với đa số người lại không phải chuyện dễ dàng. Bởi mọi người luôn đánh giá thấp sức mạnh của sự tăng trưởng lãi suất kép. Nếu như khoảng thời gian đầu tư càng dài thì tỷ suất sinh lợi sẽ càng cao và cái giá phải trả cho việc đánh giá thấp lãi suất kép cũng sẽ càng lớn. 

Đối với đầu tư, tỷ phú Warren Buffett quan niệm "Sự kiên nhẫn và bền bỉ là sức mạnh tối thượng" 

Chính sự nghiệp lâu dài của tỷ phú Warren Buffett đã dạy cho các nhà đầu tư một bài học đó chính là tính linh hoạt. Khi càng lớn tuổi thì sự khác biệt giữa phong cách của ông trong đầu tư  so với thời điểm ban đầu ngày càng lớn. 

Từ nhiều thập kỷ trước, Warren Buffett đã thu được một khoản lợi khổng lồ bằng cách mua cổ phiếu có giá trị vốn hóa thị trường thấp nhất, giá rẻ nhất mà ông có thể tìm thấy. Lấy ví dụ như: Công ty máy bơm nước Dempster Mill Manufacturing và Công ty bản đồ Sanborn Map v.v. là những công ty có tiếng tăm nhỏ bé ở trên thị trường. 

Nhưng đến ngày nay, cổ phiếu lớn nhất của Berkshire Hathaway chính là Tập đoàn công nghiệp Apple. Lúc đầu, vị tỷ phú này không phải là người có ý định xây dựng chỗ đứng trong Apple mà cổ phiếu được một trợ lý của ông mua lại. Nhưng qua thời gian thì ông lại quan tâm hơn đến khoản đầu tư này. 

Vào thời điểm cuối tháng 8/2021, cổ phiếu của Apple do công ty Buffett nắm giữ đã được định giá khoảng 123 tỷ USD tương đương với 24% tổng giá trị thị trường của Berkshire. Đây được xem là một sự thay đổi đáng kinh ngạc của ông bởi ban đầu ông đã từ chối đầu tư vào cổ phiếu công nghệ trong một thời gian dài. Nguyên nhân chính là ông cảm thấy mình không hiểu rõ về ngành công nghệ. 

Theo Schroeder - người viết tiểu sử của tỷ phú Buffett viết rằng: "Thời niên thiếu, Warren đã bắt đầu suy nghĩ về thời gian theo một cách khác. Lãi kép chính là sự kết nối giữa hiện tại và tương lai. Nếu như 1 USD của hôm nay có thể biến thành 10 USD trong vài năm tới. Nhưng theo cách nhìn của ông thì cả 2 đều giống nhau". 

Đến thời điểm ông gần 30 tuổi, lãi kép đã trở thành suy nghĩ bản năng của Warren. Theo đó, ông đã bỏ ra 31.500 USD để có thể mua lại một căn nhà ở Omaha. Và Schroeder đã gọi động thái này là bước đi ngu ngốc của Buffett. Vì theo ý kiến của ông thì 31.500 USD này sẽ trở thành 1 triệu USD sau khi đã hưởng lãi kép trong tương lai. 

Những người thân hay bạn bè của Buffett cũng rất hay nghe thấy ông lẩm bẩm một mình những câu như "Tôi thực sự muốn chi 300.000 USD để cắt tóc" hoặc "Tôi thật sự muốn phung phí nửa triệu USD này sao". Đối với vị tỷ phú này, việc tiêu những số tiền nhỏ như vậy đồng nghĩa với việc ông đá đánh mất đi cơ hội phát triển nó thành khoản tiền lớn thông qua sự tăng trưởng lãi suất kép trong tương lai. 

Trong cuộc sống, nếu như bạn tiêu 1 USD điều đó có nghĩ là bạn đã mất đi 10 USD, 100 USD hoặc là 1.000 USD ở thời điểm tương lai. Điều này không có nghĩa là bạn đang biến mình thành kẻ keo kiệt mà là để bạn có thể nhận thấy được tầm quan trọng của sự duy tính đúng đắn. Còn nếu bạn đang mua sắm càng nhiều thì bạn càng làm gián đoạn đi sự tăng trưởng của lãi kép và sẽ phải bắt đầu lại từ đầu.