‘Huyền thoại đầu tư’ Shelby Davis: Biến 50.000 USD vay từ bố vợ trở thành khối tài sản 900 triệu USD

Theo EconomicTimes, trong khi Warren Buffett hay Charlie Munger được biết đến là những nhà đầu tư huyền thoại và thành công bậc nhất thế giới. Và đương nhiên, cái tên Shelby Davis được ít người biết đến hơn. Trong khoảng thời gian từ năm 1947 cho đến khi ông qua đời vào năm 1994, Shelby Davis đã nhân khối tài sản của mình lên gấp 18.000 lần, từ con số 50.000 USD vay từ bố vợ trở thành 900 triệu USD.

Kể từ Shelby Davis, cả 3 thế hệ nhà Davis đều là những nhà đầu tư thành công hiếm có. Thậm chí, khối tài sản của gia tộc này quản lý trong thời kỳ đỉnh cao lên đến 100 tỷ USD. Đặc biệt, nhà Davis còn được nhà đầu tư huyền thoại Barton Biggs ca ngợi là “một trong những gia đình vĩ đại nhất tại Phố Wall”.

Bắt đầu muộn vẫn có thể thành công

Mãi đến năm 38 tuổi, Shelby Davis mới bắt đầu hành trình đầu tư của mình. Người đàn ông này đã kiếm được bộn tiền nhờ đầu tư mạnh mẽ vào lĩnh vực bảo hiểm. Lựa chọn đầu tư vào lĩnh vực này, theo Shelby Davis là có 3 lý do: Thứ nhất, hợp đồng bảo hiểm rất có giá trị; thứ hai ngành bảo hiểm thay đổi chậm và cuối cùng là dễ dàng quản lý.  

Nhà đầu tư này tin tưởng, giá trị thực sự của một công ty bảo hiểm đến từ số tiền thu được của các hợp đồng bảo hiểm nhưng vẫn chưa phải thanh toán đúng theo yêu cầu bồi thường. Thông thường, các công ty sẽ thể hiện số tiền này như một khoản nợ. Nhưng đối với Shelby Davis thì khác, đây thực sự là một loại tài sản. Nhà đầu tư này cho biết: “Số tiền thu được từ hợp đồng có thể sử dụng để đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu cùng các loại chứng khoán khác. Sau đó, những khoản đầu tư này sẽ tạo ra tiền mặt cho công ty bảo hiểm”. 

Khi đầu tư vào công ty bảo hiểm, Shelby Davis luôn trung thành, kiên định và tuân theo 3 nguyên tắc quan trọng, bao gồm: Đầu tư vào những công ty bảo hiểm chất lượng cao và được quản lý tốt cùng lịch sử tăng trưởng ấn tượng; Sử dụng đòn bẩy hợp lý trong những chiến lược đầu tư; Chú trọng vào việc đầu tư dài hạn, không thường xuyên xáo trộn những cổ phiếu có trong danh mục đầu tư của mình.

Những nguyên tắc đầu tư của doanh nhân Shelby Davis

Thứ nhất, sử dụng tiền một cách hợp lý

Nhà đầu tư này nhận định, mọi người không nên lãng phí tiền bạc của mình để mua những thứ không cần thiết. Thay vào đó, các nhà đầu tư hãy sử dụng tiền cho mục đích đầu tư nhờ những giá trị mà nó mang đến trong tương lai.

Cụ thể, Shelby Davis cho biết: “Mỗi USD mà bạn kiếm được đều có giá trị vào ngày hôm nay, tuy nhiên không nên bỏ qua tiềm năng của nó trong tương lai. Thời gian chính là điều quan trọng nhất. May mắn cùng với những lời khuyên về chứng khoán có thể giúp bạn giành được chiến thắng trong cuộc chơi giao dịch ngắn hạn. Tuy nhiên, sẽ không có gì đánh bại được thời gian cùng với sức mạnh của lãi kép”. 

Thứ hai, học hỏi từ những điều trong quá khứ

Theo nhà đầu tư Shelby Davis, các nhà đầu tư nên học hỏi từ lịch sử của thị trường, sau đó hành động sao cho phù hợp với tình hình. “Huyền thoại đầu tư” này nhấn mạnh: “Dù là một người nghiên cứu thị trường nghiệp dư cũng có được tầm nhìn đủ xa để nhận ra hành vi của các nhà đầu tư cũng như các sự kiện trên thị trường hiện tại chính là lặp lại từ quá khứ.

Bài học lịch sử lớn nhất mà mỗi người có thể học được chính là chu kỳ của thị trường, từ phá sản cho đến bùng nổ và ngược lại. Do đó, các nhà đầu tư nên xuôi theo dòng chảy này, với mỗi thời điểm sẽ có sự khác biệt, nhưng cũng có nhiều điểm tương đồng. Ngoài ra, chu kỳ sẽ luôn tiếp diễn”.

Thứ ba, coi thị trường giá xuống là một cơ hội để kiếm tiền

Theo Shelby Davis, các nhà đầu tư nên coi thị trường giá xuống là một thời điểm tuyệt vời để mua cổ phiếu. Ông nhận định, thị trường giá xuống sẽ giúp mọi người kiếm được rất nhiều tiền, chẳng qua họ lại không biết được điều này vào những thời điểm cần phải biết.

Liên quan đến vấn đề này, nhà đầu tư Shelby Davis chia sẻ: “Khủng hoảng thường sẽ đi liền với cơ hội. Khi thị trường đi xuống sẽ cho phép mọi người mua thêm cổ phiếu của các công ty lớn với mức giá ưu đãi. Nếu bạn biết được bản thân đang làm gì, bạn sẽ kiếm được nhiều tiền nhất trong giai đoạn này. Tuy nhiên, chỉ là mãi đến sau này bạn mới nhận ra mà thôi”.  

Thứ tư, sử dụng đòn bẩy một cách khôn ngoan

Theo Shelby Davis, các nhà đầu tư chỉ nên sử dụng đòn bẩy nếu muốn tăng lợi nhuận khi cổ phiếu ở mức giá hời. Nhà đầu tư này luôn sử dụng nợ để làm giàu, không vay nếu chỉ để thanh toán hóa đơn hoặc mua nhà.

Ông cho biết: “Tôi không khuyên bạn nên vay để mua cổ phiếu. Tuy nhiên, nếu vay để mua những thứ không mang lại bất kỳ lợi tức nào, chỉ bắt bạn làm việc nỗ lực hơn để trả nợ thì mọi thứ sẽ càng thêm tệ hại. Khoản đầu tư đầu tiên và tốt nhất mà bất kỳ ai cũng có thể thực hiện là thanh toán thẻ tín dụng cùng với các khoản vay lãi suất cao".

Thứ năm, phải cảnh giác với cổ phiếu nóng và cổ phiếu tăng giá cao

Ông Shelby Davis nhận định, các công ty đang tăng trưởng nhanh và có cổ phiếu nóng được coi là những lựa chọn tuyệt vời để có thể đầu tư. Tuy nhiên, chúng cũng là những doanh nghiệp có xu hướng giảm mạnh mẽ nhất. Trong lịch sử, có rất nhiều cổ phiếu từng có kết cục tồi tệ như thế. Do đó, việc mua cổ phiếu bằng mọi giá sẽ không thể mang đến thành công.

Thứ sáu, đầu tư đúng theo quy trình 3 bước 

Theo Shelby Davis, 3 bước quy trình này bao gồm: Thứ nhất là tìm hiểu, thứ hai là kiếm tiền và cuối cùng là chia sẻ kiến thức cho các thế hệ sau. Trong đó, giai đoạn tìm hiểu là giai đoạn quan trọng nhất và có thể kéo dài suốt đời. Khi đầu tư thông minh và mang về lãi kép sẽ giúp nhà đầu tư kiếm được tiền. Cuối cùng, chia sẻ kiến thức cho các thế hệ sau sẽ mang lại nhiều giá trị cho xã hội. 

“Khi đã hoàn thành các bước cơ bản, quá trình học tập của bạn sẽ tăng tốc nhanh chóng. Những đứa trẻ tập đi lần đầu tiên đều sẽ vấp ngã nhưng chúng vẫn luôn đứng dậy. Điều quan trọng không phải là bạn bắt đầu như thế nào mà là bạn kết thúc ra sao”. Dù bạn có bắt đầu muộn, bạn vẫn có thể bù lại bằng sự nỗ lực. “Hãy bắt đầu sớm khi có thể. Chỉ cần biết trò chơi vẫn chưa kết thúc, dù bắt đầu muộn thì bạn vẫn luôn có cơ hội để chiến thắng”, Shelby Davis khẳng định.