Bí quyết lãi gần 33 tỷ đồng trong 2 năm của nhà đầu tư chứng khoán 24 tuổi: Chỉ cần nghiêm túc, cơ hội làm giàu nằm chắc trong lòng bàn tay

Theo Nhịp sống thị trường, vào mùa thu năm 2016, Matthew Monaco đang theo học tại Học viện Công nghệ Rochester với mục tiêu trở thành kỹ sư phần mềm bở anh nghĩ rằng nghề này sẽ có mức lương cao. Tuy nhiên, sau vài đợt thực tập, Monaco nhận ra rằng mình quá chán với cảnh ngồi văn phòng đến hết đời. Kể từ đó, anh bắt đầu quan tâm đến lĩnh vực đầu tư chứng khoán, việc mà anh có thể thực hiện được dù ở bất kỳ nơi nào.

Đến nay, khi đã 24 tuổi, Monaco không làm công việc là một kỹ sư phần mềm dù đã tốt nghiệp vào tháng 5/2020. Thay vào đó, anh kiếm được rất nhiều tiền nhờ việc đầu tư chứng khoán. Số tiền mà Monaco thu về là hơn 1,4 triệu USD trong vòng từ năm 2020 đến 2021.

Hành trình trở thành một trader

Trong khoảng thời gian tìm kiếm việc làm thêm vào thời gian còn đi học, Monaco đã bị thu hút bởi một đường link giới thiệu về nền tảng giao dịch trực tuyến và cộng đồng trader được thành lập lên bởi Timothy Sykes - một cựu trader chuyên giao dịch cổ phiếu vốn hóa nhỏ.

Để anh tham gia khóa học này, bố mẹ của Monaco đã đồng ý chi trả khoản tiền 6.525 USD. Mùa hè năm 2017, Monaco quyết định không đi thực tập để tập trung hoàn toàn vào việc học cách giao dịch chứng khoán.

Theo chia sẻ của Monaco, khi đó, anh nghĩ rằng sẽ làm việc này trong 3 tháng và có lẽ sẽ ổn định cuộc sống sau thời gian đó vì có thể tự giao dịch. Mặc dù vẫn chưa thể "tự bước đi" vào năm 2017, nhưng 3 tháng chắc chắn giúp anh rất nhiều trong hành trình đầu tư của mình.

Được biết, thời điểm đó Monaco chỉ có khoảng 2.000 USD. Tuy nhiên, anh không thể giao dịch trong ngày bởi không đáp ứng được pattern day trader rule (PDT - luật yêu cầu các nhà đầu tư có từ 4 giao dịch trở lên trong 5 ngày phải thực hiện một tài khoản ký quỹ) đồng thời hạn chế anh giao dịch trong này trừ khi có tối thiểu 25.000 USD trong tài khoản. Tới cuối mùa hè năm đó, anh đã mất đi một nửa số tiền ban đầu mình có và chỉ còn khoảng 1.000 USD.

Monaco cho biết, một trong những sai lầm dễ mắc phải nhất và cũng là điều mà anh trải qua vào hè năm đó là làm theo khuyến nghị của các nhà đầu tư khác. Theo Monaco, đó là con đường dẫn đến thảm họa dù có chiến lược hoặc kế hoạch cụ thể.

Đến mùa thu năm 2017 và mùa xuân 2018, Monaco đã quyết định đi học trở lại và tập trung hoàn toàn vào các khóa học đầu tư chứng khoán. Anh theo dõi những trader khác đầu tư trong cả năm 2018. Monaco quyết định chờ đợi và lấy thành công của người khác trở thành cảm hứng cho mình.

Cứ vậy đến khi tốt nghiệp, Monaco tham gia khóa thực tập và tiết kiệm được khoản tiền khoảng 6.000 USD, khoản tiền được anh "cất giữ" với hy vọng sẽ có đủ 25.000 USD theo quy định PDT. Bên cạnh đó là khoản tiền gom góp được ở thời gian làm thêm khi còn học đại học là 11.000 USD. Kỳ thực tập cuối cùng đã giúp Monaco tích cóp được nhiều hơn số tiền tối thiểu theo quy định và bắt đầu nghiêm túc đầu tư.

Giao dịch tuân theo 5 tiêu chí

Có thể nói, những hạn chế của PDT đã phần nào ảnh hưởng đến cách mà Monaco đầu tư. Thay vì mua và bán cổ phiếu trong vài phút, anh vẫn nắm giữ qua đêm. Đến khi thị trường mở cửa, anh dành khoảng 30 phút đến 1 giờ đồng hồ để nghiên cứu. Monaco sử dụng một công cụ có tên là Stocks to Trade để rà soát các cổ phiếu biến động nhất trong phiên. Mỗi phiên thông thường có khoảng 10-15 cổ phiếu như vậy, nhưng Monaco bỏ qua khoảng 70% danh sách đó vì chúng có thể đã tăng 50% trong những giờ đầu giao dịch.

Sau đó, anh còn xem xét đến vốn hóa của cổ phiếu. Ngoài ra, một biến số khác cũng quan trọng đó là tỷ lệ lưu hành của cổ phiếu, con số mà anh thấy hợp lý là 2-10 triệu cổ phiếu. Bên cạnh đó, Monaco cũng tập trung vào các cổ phiếu có khối lượng giao dịch hơn 500.000 USD/ngày, điều này giúp anh biết liệu cổ phiếu này có khả năng biến động mạnh hay không.

Nhà đầu tư này cũng theo dõi tại sao một cổ phiếu lại tăng giá. Ở mỗi biểu đồ, anh có một đoạn ghi chú, liệt kê các bài báo về doanh nghiệp, nó giúp anh xác định điều gì đang ảnh hưởng đến giá cổ phiếu.

Nhìn chung, mỗi ngày Monaco theo dõi khoảng 3 cổ phiếu. Sau đó anh sẽ rời máy tính để làm những thứ khác trong thời gian còn lại của ngày. Monaco cho biết điều này sẽ giúp anh tránh được tình trạng đưa ra phản ứng quá sớm. 1-2 tiếng trước khi đóng cửa phiên, Monaco sẽ quay lại xem cổ phiếu nào trong danh sách theo dõi vẫn giữ giá.

Cho tới tháng 8/2019, anh bắt đầu giao dịch nghiêm túc. Trong những tháng đầu tiên, anh chỉ giao dịch 1 hoặc 2 cổ phiếu mỗi ngày. Anh dần kiếm được tiền sau mỗi tháng, số tiền anh kiếm được vào tháng 9 là khoảng 500 USD và đến tháng 10 con số này đã lên gấp đôi. Tháng 12/2019, danh mục của Monaco đã lãi lên đến hơn 6.000 USD.

Cách "bảo toàn" khoản lãi đã có

Mặc dù thị trường có diễn biến thế nào, Monaco vẫn thực hiện một chiến lược chính là: giao dịch ở các điểm breakout (khi giá cổ phiếu vượt qua một mức xác định) so với vị thế mua.

Nhà đầu tư này cho biết, tháng 9/2019 và 4 tháng sau đó, tỷ lệ sinh lời của anh thấp hơn mong đợi. Chỉ khoảng 40-50% các giao dịch của anh là có lãi nhưng mỗi giao dịch lãi lớn gấp 2-3 lần so với giao dịch lỗ.

Monaco cũng cho biết thêm, nếu giá cổ phiếu tăng, anh sẽ tăng "điểm cắt lỗ". Anh cho biết mình không sử dụng lệnh cắt lỗ tự động bởi thời điểm bên môi giới thực hiện giao dịch thì khoản lỗ có thể đã lên cao hơn dự tính.

Khi giá cổ phiếu tiếp tục tăng, Monaco dần dần gia tăng vị thế theo mô hình kim tự tháp. Nếu vào một vị thế với 1.000 USD và sẵn sàng với khoản lỗ 100 USD thì ngay cả khi tăng gấp đôi vị thế lên 2.000 USD thì anh vẫn sẵn sàng mạo hiểm ở mức lỗ 100 USD. Lệnh mental stop loss (“dừng lỗ trong tâm trí”) sẽ điều chỉnh tăng lên nhằm duy trì mức rủi ro đó.

Tuy nhiên, việc giao dịch theo mô hình kim tự tháo không hoàn toàn là khoản đặt cược chắc chắn. Tới tháng 12/2020 Monaco đang tăng vị thế đối với Alpine 4 Holdings Inc (ALPP), giá khởi điểm là khoảng 0,41 USD và điểm breakout là 0,48 USD. Sau đó, cổ phiếu này đã rớt giá và anh buộc phải đóng vị thế. Nhưng đến ngày 31/12, giá cổ phiếu này lại tăng vọt lên 3,64 USD.

Monaco cho biết, anh sẽ chốt lời khi thấy một cổ phiếu có xu hướng tăng giá quá nhanh. Nhà đầu tư này lấy ví dụ, nếu bạn là một vận động viên chạy nước rút và đột nhiên bạn phải chạy nước rút 100m thì bạn cần phải hít một hơi hay thư giãn một chút trước khi chạy trở lại. Do vậy, nếu thấy một giao dịch diễn ra theo đường parabol thì rất có thể cổ phiếu đó sẽ giảm giá.

Sau khi nhận thấy lợi nhuận ổn định, Monaco đã có sự tự tin rất lớn, nó giúp anh tin vào bản thân cũng như chiến lược của mình chứ không làm theo các trader khác. Anh tin rằng, sự thay đổi này là một bước ngoặt quan trọng bởi mỗi nhà đầu tư đều có mức độ chịu rủi ro và thói quen giao dịch khác nhau.

Năm 2022 vừa qua, chỉ mới giao dịch 2 tuần đầu của tháng 1 mà Monaco thấy mệt mỏi vì lỗ khoảng 26.000 USD. Theo đó, anh quyết định nghỉ giao dịch 1 tháng - điều mà anh coi là quan trọng trong chiến lược của mình. Khi theo dõi lại thị trường vào tháng 2, Monaco nhận thấy khối lượng giao dịch cũng như thanh khoản vẫn ở mức thấp. Anh quyết định thử một chiến lược mới là giao dịch quyền chọn. Anh thực hiện bằng cách mua quyền chọn trị giá 24.000 USD vào cổ phiếu Google vì cho rằng cổ phiếu này sẽ tăng giá vào tháng 4. Tuy nhiên, Google lại liên tục rớt giá và anh đã phải bán vị thế với mức lỗ 90%.

Đây là một dấu hiệu để Monaco quyết định sẽ "đứng ngoài thị trường" để đảm bảo không mất số tiền tiết kiệm được trong vòng 2 năm qua. Đến tháng 8, anh mới trở lại giao dịch khi thị trường đã hồi phục và lạm phát hạ nhiệt.