meeyland app
Meey Land
Cổng thông tin bất động sản xác thực 4.0
Tải ứng dụng

Tư vấn tài chính là gì? Các kỹ năng cần có của một chuyên viên tư vấn tài chính

Thứ tư, 06/12/2023-17:12
Bạn đang tìm hiểu tư vấn tài chính là gì? Một chuyên viên tư vấn tài chính sẽ có nhiệm vụ như thế nào? Cần có những kỹ năng gì khi làm việc ở vị trí này? Cùng đi tìm hiểu chi tiết hơn qua nội dung bài viết dưới đây nhé!

Tư vấn tài chính là gì?

Tư vấn tài chính là ngành nghề tư vấn cho những người có nhu cầu với các kế hoạch tài chính cụ thể. Một dịch vụ tư vấn tài chính được đánh giá hiệu quả khi cung cấp được các kế hoạch kinh doanh tài chính hấp dẫn cho khách hàng.

Những người làm nghề tư vấn tài chính phải thỏa mãn các yêu cầu cơ bản như: Am hiểu về chứng khoán, Thuế, Tài chính, Bất động sản, Bảo hiểm, Chiến lược đầu tư ngắn hạn, dài hạn,… Chuyên viên tư vấn tài chính (Financial Advisor) chính là người hỗ trợ công ty, khách hàng về đầu tư tài chính và quản lý tài sản.

Ngoài ra, chuyên viên tư vấn tài chính còn xử lý các vấn đề liên quan đến bảo hiểm của khách hàng. Giúp họ lập kế hoạch toàn diện về các khoản đầu tư trong tương lai cũng như lên kế hoạch phù hợp.

Chuyên viên tư vấn tài chính có thể làm việc cho tổ chức hoặc công ty, cũng có nhiều trường hợp họ lựa chọn làm việc độc lập.


Tư vấn tài chính là công việc sử dụng các kiến thức chuyên môn để lên một kế hoạch tài chính hợp lý cho khách hàng
Tư vấn tài chính là công việc sử dụng các kiến thức chuyên môn để lên một kế hoạch tài chính hợp lý cho khách hàng

Các loại tư vấn tài chính là gì?

Hiện nay có 2 loại tư vấn tài chính gồm:

  • Tư vấn tài chính cá nhân

Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân phục vụ mục đích phát triển tài chính của cá nhân khách hàng. Công việc này tư vấn các loại hình và kế hoạch tài chính cụ thể, thẩm định dòng tiền, công nợ, thuế bảo hiểm.

Khi sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân, khách hàng thường kỳ vọng sẽ có thêm khoản tiết kiệm nhờ đầu tư đúng mục đích, đúng cách và sinh nhiều lợi nhuận.

  • Tư vấn tài chính doanh nghiệp

Khác với tư vấn tài chính cá nhân, dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp nhằm phục vụ cho những tổ chức, doanh nghiệp. Vì vậy, khối lượng công việc của chuyên viên tư vấn tài chính là gì sẽ nhiều hơn và yêu cầu mức độ chuyên nghiệp cao hơn. Lúc này, những chuyên viên tư vấn tài chính sẽ thực hiện các công việc như:

- Phân tích thông tin về nguồn vốn và lợi nhuận của tài khoản. Từ đó xác định rõ mục tiêu lâu dài cho doanh nghiệp.

- Xem xét các hạng mục của doanh nghiệp, đánh giá xem đâu là hạng mục dư thừa, tiêu tốn ngân sách và đâu là các hạng mục có tiềm năng cần phát triển.

- Tư vấn các vấn đề khó khăn trong hoạt động kinh doanh, thực hiện đề án, kế hoạch tài chính theo nhu cầu của doanh nghiệp.


Dịch vụ tư vấn tài chính được phân loại gồm tư vấn tài chính cá nhân và doanh nghiệp
Dịch vụ tư vấn tài chính được phân loại gồm tư vấn tài chính cá nhân và doanh nghiệp

Công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính là gì?

Chuyên viên tư vấn tài chính là người chịu trách nhiệm bảo đảm kế hoạch hoạt động của khách hàng, công ty được triển khai suôn sẻ và tính toán nhu cầu ngân sách cho các nghiệp vụ kinh doanh.

Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính gồm:

- Xác nhận đầy đủ tình trạng tài chính hiện tại của khách hàng: Mức thu nhập, bảo hiểm, đầu tư, thuế, vay vốn,…

- Hoàn thiện kế hoạch tài chính hiệu quả bằng việc xác định mục tiêu muốn đạt được và mức rủi ro có thể chấp nhận.

- Đảm bảo tất cả hoạt động tài chính của doanh nghiệp đều tuân thủ quy định của cơ quan chức năng có thẩm quyền.

- Theo dõi, đo lường hiệu suất làm việc của nhân viên kế toán và tài chính khác.

- Tổ chức báo cáo giá và ngân sách để nộp cho quản lý cấp cao, chủ sở hữu doanh nghiệp tư nhân.

- Giới thiệu các sản phẩm, dịch vụ của công ty tài chính về khả năng sinh lời đến khách hàng.

- Tương tác với khách hàng để giúp họ tính toán các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn.

- Quản lý việc lập ngân sách, chuyển nhượng tài chính hoặc các hoạt động tài chính khác của doanh nghiệp.

- Tính toán tỷ lệ khấu hao được áp dụng cho tài sản cố định và đề xuất mua lại để sở hữu hay quản lý các tài sản đó.

- Phân tích tranh chấp, đàm phán, giải quyết các bất đồng, mâu thuẫn liên quan đến vấn đề tài chính.


Chuyên viên tư vấn tài chính có nhiệm vụ tương tác với khách hàng để đề ra các kế hoạch tài chính
Chuyên viên tư vấn tài chính có nhiệm vụ tương tác với khách hàng để đề ra các kế hoạch tài chính

Những kỹ năng cần có của một chuyên viên tư vấn tài chính

Khái niệm về tư vấn tài chính là gì đã được giải đáp rất chi tiết. Bên cạnh đó, các kỹ năng cần có của một chuyên viên tài chính cũng được nhiều người quan tâm. Cụ thể, để có thể làm việc ở vị trí này cần phải có những kỹ năng sau:

Kỹ năng giao tiếp tốt

Chuyên viên tư vấn tài chính phải có khả năng giao tiếp tốt, rõ ràng, khéo léo cả về phần viết và phần nói. Bởi phần lớn công việc này là làm việc với các khách hàng tiềm năng cũng như các đối tác của doanh nghiệp. Có khả năng lắng nghe sẽ giúp họ hiểu được thấu đáo mục tiêu của khách hàng, từ đó đưa ra lời tư vấn hiệu quả nhất.

Bên cạnh đó, giao tiếp khôn khéo cũng là một yếu tố để các chuyên viên tư vấn tài chính thu hút những khách hàng mới. Có khả năng tạo sự tin cậy để thu thập thông tin, hỏi và trả lời được hết các câu hỏi của khách hàng.


Kỹ năng mà mọi chuyên viên tư vấn tài chính cần có chính là giao tiếp tốt, biết lắng nghe
Kỹ năng mà mọi chuyên viên tư vấn tài chính cần có chính là giao tiếp tốt, biết lắng nghe

Tư duy phân tích, quản lý tài chính

Phần lớn công việc của chuyên viên tư vấn tài chính là gì đều liên quan đến theo dõi dữ liệu và dự kiến các hoạt động trong tương lai của các cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư khác nhau. Vì thế mà chuyên viên tài chính cần có khả năng phân tích để tìm ra được nhu cầu của khách hàng.

Một chuyên viên tư vấn tài chính còn phải có khả năng kiểm tra và phân tích tính hợp lý, chính xác của các số liệu, dữ liệu thô. Biết cách quản lý tài chính bằng các kế hoạch cụ thể, rõ ràng, mang lại hiệu quả cao.

Kỹ năng thu thập thông tin

Để có khả năng đưa ra những dự đoán chính xác, chuyên viên tư vấn tài chính phải biết thu thập những thông tin căn bản từ phía khách hàng: Thu nhập hàng năm, mức thuế, vay vốn, các trao đổi tài chính,... Từ đó mới có thể lên kế hoạch, phương hướng cho các kế hoạch tài chính của cá nhân khách hàng.

Kỹ năng máy tính

Một kỹ năng không thể thiếu của chuyên viên tư vấn tài chính là gì tiếp theo chính là tin học văn phòng. Nhiều chương trình máy tính được lập trình sẵn để có thể theo dõi các dữ liệu thị trường. Các chuyên viên tư vấn tài chính cần phải làm việc hiệu quả với bất kỳ các chương trình nào.

Ngoài ra, trình độ chuyên môn với các phần mềm, công cụ hỗ trợ như Excel, Word,.. rất quan trọng đối với vị trí công việc tư vấn tài chính cho khách hàng, doanh nghiệp.


Chuyên viên tư vấn tài chính cần am hiểu và có các kỹ năng về máy tính, tin học văn phòng
Chuyên viên tư vấn tài chính cần am hiểu và có các kỹ năng về máy tính, tin học văn phòng

Kỹ năng thuyết phục

Chuyên viên tư vấn tài chính cần thuyết phục được khách hàng qua các lời khuyên và lợi ích tài chính mà họ nhận được khi thực hiện các chiến lược. Đây là trách nhiệm của chuyên viên tư vấn tài chính để có thể chỉ cho khách hàng lý do tại sao hướng giải quyết được đưa ra đó là cách hành động tốt nhất đối với khách hàng.

Trên đây là những thông tin hay và vô cùng hữu ích liên quan đến chủ đề được đề cập, hi vọng các bạn sẽ hài lòng với dữ liệu chúng tôi cung cấp. Để cập nhật thêm kiến thức mới nhất hàng ngày về lĩnh vực Bất động sản/Môi giới bđs - Kinh tế tài chính - Đầu tư – Thị trường IPO - Hỏi đáp phát luật - Công nghệ, hãy truy cập Chuyên trang Tin tức của website Meeyland.com.

Theo: Reatimes.vn
Copy link
Chia sẻ:

Cùng chủ đề

"Nhập cuộc" đường đua NOXH, Nam Định sắp có dự án hơn 900 tỷ đồng với 1.100 căn hộ

Đường Vành đai 2: TPHCM bồi thường theo giá đất mới, tối đa 111 triệu đồng/m2

Vì sao Long An thông báo dừng lựa chọn nhà đầu tư thực hiện 2 dự án NOXH?

Bình Dương: Khu dân cư nghìn tỷ sắp "hồi sinh" sau nhiều năm bị cơ quan chức năng "tuýt còi"

"Ông lớn" bán lẻ Nhật Bản rót 35 triệu USD xây TTTM tại Hà Nam

Hòa Bình: Khu đô thị Trung Minh chậm tiến độ, chủ đầu tư nợ gấp 31 lần vốn chủ

Toàn cảnh khu vực vừa được khởi công dự án xây cầu gần 2.200 tỷ

Hải Phòng: 1 dự án NOXH được phép bán 636 căn hộ, mở ra cơ hội an cư

Tin mới cập nhật

"Nhập cuộc" đường đua NOXH, Nam Định sắp có dự án hơn 900 tỷ đồng với 1.100 căn hộ

15 giờ trước

Thấy gì từ gần 26.000 sản phẩm tồn kho của doanh nghiệp bất động sản?

15 giờ trước

Thí điểm mở rộng đất xây dựng nhà ở thương mại: Tránh tạo cơ chế xin cho

15 giờ trước

Kết thúc đấu giá đất Hoài Đức: 2 lô đắt nhất 15 tỷ đồng/lô, gấp 14 lần khởi điểm

15 giờ trước

Công nghệ đang định hình tương lai cho người mua nhà lần đầu như thế nào?

1 ngày trước