Từ 1/4 Thái Lan cấm giao dịch bằng tiền ảo

Được biết lệnh cấm này áp dụng cho mọi loại tiền ảo gồm Bitcoin - đồng tiền ảo lớn nhất thị trường hiện nay. Theo đó, người tiêu dùng Thái Lan sẽ không được sử dụng tiền ảo để mua bán hàng hoá và dịch vụ. Các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán bằng tiền ảo sẽ sớm được cho thêm một tháng để dừng mọi hoạt động vào cuối tháng 4.

Tuy vậy, lệnh cấm này không áp dụng với hoạt động giao dịch tài sản số vì mục đích đầu tư.

SEC cho biết cơ quan này quyết định sẽ quản lý và kiểm soát việc sử dụng tiền ảo sau khi thảo luận với Ngân hàng Trung ương Thái Lan (BOT) về những rủi ro và lợi ích. Những rủi ro đã được chỉ ra bao gồm những thiệt hại do biến động giá, đánh cắp qua mạng và hoạt động rửa tiền.

Theo khảo sát của hãng Statista, hiện khoảng 31% dân số Thái Lan đã sở hữu tài sản số - tỷ lệ lớn thứ hai trong 56 quốc gia được khảo sát chỉ sau Nigeria.

Các loại tài sản số nhận được nhiều sự quan tâm lớn và được sử dụng rộng rãi trong giao dịch thanh toán tại Thái Lan. Mall Group - một công ty bán lẻ lớn tại đây đã bắt đầu lắp đặt một loạt những thiết bị thanh toán bằng tiền ảo tại những trung tâm mua sắm của mình từ tháng 12 năm ngoái.

Trong khi đó, công ty bất động sản thuộc sở hữu của Tập đoàn Charoen Pokphand - được gọi là CP Group - cũng đã cho phép khách hàng thanh toán bằng tiền ảo khi mua nhà.

Theo dự thảo trước đó về lệnh cấm nói trên, những người vi phạm lệnh cấm giao dịch thanh toán bằng tiền ảo - dù là người mua hay bán đều sẽ bị phạt 300.000 Baht (khoảng 9.000 USD) cộng với 10.000 Baht mỗi ngày nếu họ tiếp tục tái phạm hành động này.

Cùng với Thái Lan, những nước thuộc Hiệp hội các quốc gia Đông Nam Á (ASEAN) như Brunei, Indonesia và Malaysia đều đã được đưa ra những quy định tương tự những năm gần đây.

BoT hồi tháng 12 năm ngoái đã nhấn mạnh họ không muốn ngân hàng thương mại Thái Lan có liên quan trực tiếp gì tới việc giao dịch tài sản số bởi rủi ro biến động giá quá lớn. Tuy nhiên, BoT và SEC vẫn cho phép giao dịch tiền ảo trên những sàn giao dịch được SEC cấp phép.

Thái Lan hiện có tới 8 sàn giao dịch được cấp phép trong đó có Bitkub - sàn lớn nhất nước này. Ngân hàng Thương mại Siam (SCB), ngân hàng lâu đời nhất đất nước đã đầu tư 17,85 tỷ Baht để mua lại 51% cổ phần Bitkub vào tháng 11/2021. 

Theo nhà phân tích Terdsak Thaweethiratham của Asia Plus Securities khó có thể tránh được lệnh cấm của BoT hay SEC bởi đây là những cơ quan có nghĩa vụ kiểm soát rủi ro và duy trì sự ổn định của hệ thống tài chính nước này.

Tuy vậy, ông cho rằng Thái Lan không tránh khỏi những thay đổi mới về công nghệ tài chính cũng như việc sử dụng chuỗi khối và Bitcoin.

Ông Thaweethiratham chia sẻ rằng ông mong những quy định sẽ linh hoạt hơn và công bằng hơn với mọi bên tham gia thị trường.