Peter Lynch - huyền thoại trong giới đầu tư: Gia tăng tài sản 700 lần nhờ học lỏm mẹo đầu tư tại sân golf

Theo Business Times, Peter Lynch được biết đến là một trong những nhà quản lý quỹ đầu tư huyền thoại của Mỹ. Thậm chí, tạp chí Time còn vinh danh ông là “nhà quản lý quỹ giỏi nhất trên thế giới”. 

Được biết, Peter Lynch sinh ra trong một gia đình gia đình giàu có tại Boston (Mỹ). Tuy nhiên, tuổi thơ của vị doanh nhân này lại không mấy em ả. Năm 10 tuổi, cha Peter Lynch bất ngờ qua đời vì bạo bệnh. Mất đi trụ cột chính, ông đã phải đến sân golf, xin làm caddie nhằm giúp gia đình trang trải. Nơi này vốn là nơi tụ họp của rất nhiều doanh nhân cùng với người nổi tiếng. Đây là nơi những người giàu chơi thể thao thư giãn, chia sẻ kinh nghiệm đầu tư với nhau. 

Trong khoảng thời gian làm tại sân golf, Peter Lynch luôn chăm chỉ lắng nghe, đồng thời học lỏm bí quyết đắt giá từ những dân chuyên. Cũng từ đây, ông từng bước xây dựng nền tảng kiến thức đầu tư cho riêng bản thân. Khi lên đại học, Peter Lynch vẫn kiên trì và chịu khó tìm hiểu về cách làm giàu. Người đàn ông này đã sử dụng học bổng cùng với thu nhập từ việc làm thêm để mua cổ phiếu, bắt đầu từ Flying Tiger. Chỉ trong 2 năm ngắn ngủi, loại cổ phiếu này đã tăng giá từ 7 USD lên mức 33 USD. 

Vào thời điểm này, Peter Lynch bắt đầu bán dần cổ phiếu để kiếm lời. Ông cũng dựa vào khoản tiền lời này mà hoàn thành việc học đại học và cả sau đại học. Với những thành công bước đầu, Peter Lynch nhận ra dường như có một mỏ vàng trên thị trường chứng khoán vẫn đang chờ mình khai thác. 

Có lẽ, kỷ lục ấn tượng nhất mà Peter Lynch đạt được là khi ông đang làm quản lý tại Quỹ Magallan. Chỉ trong 13 năm (từ 1977 đến năm 1990), tài sản do quỹ quản lý này đã tăng gấp 700 lần, từ 20 triệu USD lên đến 14 tỷ USD cùng với lãi suất kép trung bình là 29%. Ngoài ra, tổng lợi tức đầu tư cũng đã cao gấp đôi so với hiệu suất của chỉ số S&P 500 khi so sánh với cùng kỳ. 

Để đạt được thành công trên con đường sự nghiệp, Peter Lynch chắc chắn phải có những chiến lược của riêng mình. Đặc biệt phải kể đến 7 kỹ xảo đặc biệt dưới đây. 

Thứ nhất, sử dụng lý thuyết “hoa sa mạc”

Dễ dàng thấy được rằng, Peter Lynch có xu hướng chọn những ngành ít được mọi người chú ý hơn là những ngành đang “nóng” trên thị trường. Vị doanh nhân này cho rằng, tốc độ tăng trưởng của những ngành ít được chú ý sẽ chậm hơn, những công ty kém cỏi sẽ liên tục bị đào thải; những ai tồn tại sẽ ngày càng phát triển và mở rộng trên thị trường. 

Trong khi đó, lợi nhuận khi đầu tư vào những ngành ít được chú ý cũng ít hơn so với những ngành phổ biến khác. Những công ty này có thể tìm thấy, cũng như khai thác thị trường ngành - lĩnh vực thường bị các ông lớn bỏ qua, từ đó tạo thành lợi thế độc quyền và ngày càng phát triển.  

Cụm từ “hoa sa mạc” có thể mô tả chính xác đối với những công ty sở hữu sức sống bền bỉ, có khả năng sinh tồn cũng như sống sót qua thời kỳ suy thoái, đồng thời tìm ra được lối thoát của riêng mình. Peter Lynch cho rằng, những doanh nghiệp này sẽ có những đặc điểm dễ nhận biết như: Tập trung vào những hoạt động chi phí, cố gắng tránh vay nợ, nhân viên được trả lương cao thậm chí còn nắm giữ cổ phần công ty, từ chối việc chia công ty thành những hệ thống phân cấp… 

Thứ hai, chỉ chọn lĩnh vực mà bản thân hiểu rõ

Nhà đầu tư này tin tưởng, nếu không thể giải thích cho một đứa trẻ 10 tuổi tại sao mình đầu tư vào công ty này trong vòng vài phút thì bạn tốt nhất không mua cổ phiếu của công ty đó. Đồng thời, Peter Lynch cũng đưa ra ví dụ rằng, nhiều người dù đầu tư vào ngành công nghệ nhưng lại không hiểu quá nhiều về sự phát triển công nghệ, thậm chí không biết cả những khái niệm cơ bản như CPU hay tốc độ tính toán…

Riêng Peter Lynch cũng chỉ lựa chọn đầu tư vào ngành thực phẩm đông lạnh khi bản thân đã hiểu rõ ràng công ty này đang tham gia vào loại hình đầu tư nào. Ông cũng hiểu, dù người dân có gặp khó khăn gì đi chăng nữa, nếu không có lương thực thì họ cũng chẳng thể làm được gì. 

Thực tế đã chứng minh, Peter Lynch từng kiếm được lợi nhuận cao gấp 10 lần chỉ nhờ việc đầu tư vào Dunkin’ Donuts.

Thứ ba, bản chất của việc đầu tư vốn rất đơn giản

Nhiều người lo ngại việc đầu tư bởi lo sợ điều này có liên quan đến những công thức toán học. Vị doanh nhân này cho biết, thực tế những công thức này không hề phức tạp một chút nào, bất kỳ ai khi học qua tiểu học cũng có thể tính toán được điều này. Nguyên lý đầu tư cũng khá đơn giản. Mỗi cổ phiếu sẽ đại diện cho một công ty. Công ty nào có năng lực hoạt động mạnh, giá cổ phiếu tự nhiên sẽ tăng cao và ngược lại.  

Đặc biệt, các nhà đầu tư không nên quá tự tin về việc bản thân sẽ dự đoán một cách chính xác những xu hướng kinh tế trong tương lai, cho dù là dự đoán lãi suất. Tất nhiên, dự đoán những yếu tố này là điều không thể. Nguyên nhân bởi, nếu có thể dự đoán lãi suất đúng 3 lần liên tiếp người đó sẽ ngay lập tức lên hàng tỷ phú. 

Thứ tư, nghiên cứu nghiêm túc về nhiều công ty

Peter Lynch khuyên mọi người rằng, chỉ khi nắm rõ ràng những thông tin về triển vọng lợi nhuận, tình hình tài chính, kế hoạch mở rộng cùng với khả năng cạnh tranh của công ty… thì mới quyết định đầu tư hay không.

Đồng thời, các nhà đầu tư cũng không nên xuống tiền khi chưa nghiên cứu kỹ lưỡng về báo cáo tài chính của công ty. Mọi người chỉ nên đầu tư khi đã hiểu biết gần như toàn diện về công ty đó. Tuyệt đối không nên làm theo lời khuyên của bạn bè hay ý kiến chuyên gia.  

Thứ năm, nên kiên nhẫn và thận trọng

Nhà huyền thoại đầu tư này nhận định, kiên nhẫn và thận trọng là đức tính cần có của một nhà đầu tư giỏi. Vị doanh nhân này đã lấy Walmart làm ví dụ. Được biết, Walmart là một trong những công ty lớn nhất trên thế giới. Công ty này niêm yết cổ phiếu từ thập niên 70 và hoạt động kinh doanh trên thị trường vô cùng tốt. Tuy nhiên, Peter Lynch vẫn khuyên mọi người nên thận trọng và kiên nhẫn mỗi khi quyết định đầu tư vào doanh nghiệp này. Tốt nhất, hãy xem xét kỹ lưỡng công ty có thể mở rộng hoạt động hay không trước khi quyết định đầu tư. 

Theo nhà đầu tư này, đầu tư thực sự là không cần mù quáng chạy theo xu hướng bùng nổ của thị trường, cẩn thận mắc bẫy đầu cơ. Chỉ cần duy trì được sự kiên nhẫn, tiếp tục quan sát thị trường chứng khoán một cách thận trọng, sớm muộn gì nhà đầu tư cũng sẽ tìm được thời điểm thích hợp tham gia thị trường.

Thứ sáu, phân tích giá cổ phiếu vẫn chưa đủ

Peter Lynch cho rằng, việc luôn theo dõi sự lên xuống của giá cổ phiếu không mang đến tác dụng gì. Điều mà các nhà đầu tư cần phải chú ý là báo cáo tài chính theo quý của các công ty. 

Thay vì quan tâm quá mức đến những biến động của giá cổ phiếu trong thời gian ngắn hạn, các nhà đầu tư nên để ý tiềm năng phát triển của những doanh nghiệp mà mình đầu tư trong khoảng 3-5 năm tiếp theo. Khi nhận ra công ty có dấu hiệu phát triển chậm lại hay tiềm năng xấu đi, bạn nên cân nhắc việc “thoái vốn”. 

Thứ bảy, sẵn sàng tâm lý cho việc thua lỗ

Theo Peter Lynch, các nhà đầu tư nên sử dụng năm là đơn vị thời gian cơ bản, tránh bị ảnh hưởng từ những biến động giá cổ phiếu trong khoảng thời gian ngắn hạn. Khi vẫn còn nắm trong tay cổ phiếu của những công ty nổi bật, thời gian chính là người bạn đáng tin cậy nhất. 

Nếu không may rơi vào tình trạng thua lỗ, bạn cũng không nên nản lòng. Trên thế giới này, chẳng có nhà đầu tư nào là không mắc sai lầm, dù là “huyền thoại đầu tư” nổi tiếng thế giới Warren Buffett hay chính bản thân Peter Lynch cũng không ngoại lệ.