Những bí mật đã được bật mí về Binance: Sàn giao dịch tiền số lớn bậc nhất thế giới nhưng không hề có trụ sở hay địa chỉ chính thức

Dù mới ra đời cách đây 5 năm nhưng Binance hiện tại đang là sàn giao dịch tiền số lớn nhất trên thế giới. Quy mô của Binance thậm chí còn sánh ngang với các tên tuổi “sừng sỏ” khác như sàn giao dịch chứng khoán London, New York và Hong Kong (Trung Quốc). 

Tuy nhiên, khối lượng giao dịch của các loại tiền số được xử lý mỗi ngày trên Binance, chẳng hạn như Bitcoin và Ether có tổng giá trị gấp 4 lần tổng của các sàn trên cộng lại. Điều đáng nói, trong giai đoạn tăng trưởng thần tốc của sàn giao dịch tiền số này không phải chịu sự kiểm soát của chính phủ.

Sàn giao dịch 3 không: Không trụ sở - không địa chỉ - không giấy phép hoạt động

Như đã nói ở trên, Binance - sàn giao dịch tiền số phát triển nhanh nhất và lớn nhất thế giới thời điểm hiện tại lại không hề có trụ sở chính, địa chỉ chính thức cũng như giấy phép hoạt động. Bên cạnh đó, sự phát triển thần tốc của Binance cũng không bị chính phủ “nhòm ngó”. 

Tuy nhiên, có vẻ như vận may đó của Binance sắp kết thúc ở thời điểm hiện tại. Sự bành trướng của các loại tài sản số đang khiến cho các giới chức cảm thấy lo lắng. Theo Wall Street Journal, Jon Cunliffe - quan chức thuộc Ngân hàng Trung ương Anh đã làm rõ quan điểm này trong một bài phát biểu hồi tháng 10/2021 rằng: “Khi một thứ gì đó trong hệ thống tài chính phát triển ngày càng nhanh và không thể quản lý được, điều này sẽ cần các cơ quan quản lý phải thật đặc biệt chú ý”. 

Thực tế mà nói, rất nhiều chuyên gia để tâm đến vấn đề pháp lý của sàn giao dịch tiền số Binance. Trước đây, các chuyên gia cũng liên tục cảnh báo người dùng về việc sàn giao dịch tiền này vốn không được đăng ký, không được phép cung cấp các dịch vụ khác nhau. Đặc biệt, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) không thể ngồi yên sau tuyên bố IPO tại Mỹ của Binance hồi cuối năm ngoái. Cụ thể, SEC đã yêu cầu Binance phải có danh sách thông tin từ chi nhánh tại Mỹ, đồng thời kiểm tra xem sàn giao dịch này có tiếp tay cho nạn rửa tiền hay không. 

Điều đáng nói, Binance vốn được thành lập tại Trung Quốc. Vì thế, theo một số cựu giám đốc điều hành, thị trường Mỹ là một thử nghiệm lớn với Binance và việc kiểm soát dữ liệu trên sàn giao dịch Mỹ sẽ thuộc về các nhà lập trình tại đất nước tỷ dân. Trước đó, chính quyền của cựu Tổng thống Donald Trump từng cấm nền tảng truyền thông xã hội TikTok của Trung Quốc vì lo ngại dữ liệu khách hàng có khả năng bị đại lục truy cập.

Dần lọt vào tầm ngắm của giới chức

Đáng chú ý, trong đợt phát hành đồng tiền số của riêng mình có tên BNB vào tháng 7/2017, Binance đã thành công trong việc huy động được 15 triệu USD. Chưa kể, người dùng của Binance ở khắp mọi nơi, bao gồm cả những quốc gia có hệ thống tài chính kém phát triển như Ấn Độ hay Nam Phi. 

Sự bành trướng với tốc độ như vũ bão chỉ trong 6 tháng ngắn ngủi đã khiến Binance lọt vào tầm ngắm của các giới chức quản lý. Vào mùa hè năm 2017, chính phủ Trung Quốc đã manh nha việc ban hành lệnh cấm đối với những sàn giao dịch tiền số vì lo ngại những sàn giao dịch này sẽ được dùng cho việc chuyển tiền bất hợp pháp ra ngoài đất nước. Năm 2018, cơ quan quản lý Nhật Bản cũng cảnh báo Binance nếu không có giấy phép thì tuyệt đối không nên thực hiện giao dịch cho người dân.

Một năm sau đó, Binance bắt đầu cho phép các khách hàng giao dịch đổi tiền số lấy tiền thật. Sàn giao dịch này còn tiến hành liên kết với hệ thống ngân hàng, trả tiền cho những người nổi tiếng, có tầm ảnh hưởng để tạo video hướng dẫn mọi người cách đầu tư. Đáng chú ý, một nhóm tiếp cận cộng đồng còn ký hợp đồng với những nhà giao dịch trong ngày ở thị trường châu Phi và Trung Đông, những người điều hành nhóm nhỏ trên Facebook và một số mạng xã hội khác.

Sau này, Binance.com ngày càng trở nên phổ biến ở Mỹ. Điều này đồng nghĩa với việc Binance phải chịu sự giám sát chặt chẽ hơn từ chính phủ. Tháng 4/2019, SEC đã đưa ra bản phác thảo thử nghiệm nhằm xác định xem loại tài sản tiền số nào mới được công nhận. Đến cuối năm 2020, SEC cũng yêu cầu Binance.US phải cung cấp thông tin chi tiết về hoạt động kinh doanh, gồm dữ liệu người đứng đầu kiểm soát ví kỹ thuật số người dùng, nơi lưu trữ tiền số cùng với những chi tiết về các thỏa thuận của Binance.US và Binance Holdings.
Bất chấp những rắc rối về các quy định kiểm soát, Binance vẫn ngày càng phát triển và lan rộng. Tính đến tháng 9/2021, tại Binance.com ghi nhận giao dịch ngay tăng 10% so với tháng trước, đánh dấu mức tăng trưởng ở tháng 15 liên tiếp. 

Changpeng Zhao - “cha đẻ” của sàn tiền ảo kiêm Giám đốc điều hành Binance thể hiện rõ tham vọng của bản thân thông qua mục tiêu tăng trưởng của Binance, rằng: “Chúng tôi muốn các sàn giao dịch khác lớn hơn một chút. Điều này sẽ giúp chúng tôi chia nhỏ lượng người dùng”. 

Cam kết tuân thủ yêu cầu của các cơ quan quản lý

Liên quan đến vấn đề này, ông Changpeng Zhao cho biết, sàn giao dịch của họ sẽ tuyệt đối tuân thủ các yêu cầu của cơ quan quản lý. Trong một cuộc phỏng vấn, Zhao chia sẻ: “Điều đó bao gồm cả việc nhận được một giấy phép phù hợp. Chúng tôi đang điều hành một công việc kinh doanh hợp pháp. Chúng tôi phát triển nhanh chóng vì được người dùng tin tưởng và lựa chọn. Như mọi người có thể thấy, tính đến cuối năm 2021, mới chỉ khoảng 2% dân số toàn thế giới chấp nhận tiền số thôi”.

Cũng theo nhà sáng lập Binance, hiện sàn giao dịch tiền số này đang trong quá trình thành lập các văn phòng địa phương cũng như trụ sở chính để đáp ứng các yêu cầu của giới chức quản lý. Tuy nhiên, vị trí của những trụ sở này vẫn là điều bí ẩn. Để ngăn chặn việc sử dụng sàn giao dịch cho mục đích bất hợp pháp, từ tháng 8/2021 Binance cũng đã bắt đầu tiến hành kiểm tra danh tính người dùng trên trang web của mình. 

Jessica Jung, đại diện phát ngôn viên của Binance cho biết: “Chúng tôi thực hiện phương pháp hợp tác với các cơ quan quản lý trên toàn thế giới, đồng thời coi trọng các nghĩa vụ tuân thủ pháp lý. Khi Binance phát triển thì các quy định và các giao dịch tiền số cũng phát triển và ngược lại”.

“Chúng tôi có các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ nhằm đảm bảo việc dữ liệu của mình chỉ có thể được truy cập để phục vụ cho các mục đích hợp pháp, đáp ứng mong muốn của khách hàng, cải thiện hiệu suất hoặc các yêu cầu theo quy định”, phát ngôn viên của Binance.US, ông Matthew Miller khẳng định.

“Ngôi sao nhạc rock” trong thế giới tiền số

Bloomberg đưa ra phân tích rằng, năm 2021 sàn giao dịch tiền số Binance đã thu về ít nhất 20 tỷ USD doanh thu. Con số này đã gấp 3 lần kỳ vọng của giới quan sát Phố Wall cho Coinbase - công ty tiền mã hóa khác mới IPO với giá trị thị trường đạt 50 tỷ USD. 

Theo các chuyên gia dự đoán, nếu như Binance IPO thành công tại Mỹ, Zhao sẽ kiếm bộn tiền nhờ giá trị của sàn giao dịch này. Trong thế giới tiền số, nhà sáng lập Binance cũng được mệnh danh là “ngôi sao nhạc rock” với hàng triệu người theo dõi trên Twitter. Được biết, người đàn ông 44 tuổi vốn sinh ra tại Trung Quốc, năm 12 tuổi thì chuyển đến Canada cùng với cha mẹ của mình.

Sau khi ra trường với tấm bằng về khoa học máy tính, Zhao đầu tiên cho một số công ty tài chính, trong đó có cả Bloomberg LP. Lần đầu tiên nhà sáng lập sàn giao dịch Binance được nghe về Bitcoin là từ một cuộc chơi poker ở thành phố Thượng Hải năm 2013. Những đồng tiền được “đào” bằng các máy tính lập trình đã thu hút khá nhiều người hâm mộ, thậm chí cả những người không có chút thiện cảm nào với hệ thống tài chính sau cuộc khủng hoảng năm 2008.

Giao dịch tiền số trong thời gian đầu khá khó khăn bởi giá cả biến động không ngừng, trong khi nền tảng lại quá ít. Chưa kể, các nhà đầu tư cũng không tin tưởng quá nhiều vào những giao dịch này sau các cuộc tấn công nhằm vào các sàn giao dịch như Mt. Gox. Thời điểm đó, Zhao bất ngờ bị thu hút bởi ý tưởng về một loại tiền tệ phi tập trung có thể sử dụng ở bất kỳ nơi nào, không cần ngân hàng hay bộ máy hành chính. 

Trong một buổi phỏng vấn, nhà sáng lập Binance chia sẻ: “Chúng tôi có thể sử dụng công nghệ đó để tăng cường tự do kiếm tiền cho mọi người trên khắp thế giới”. Quyết tâm khởi nghiệp nóng bỏng, người đàn ông này đã bán căn hộ ở Thượng Hải để mua Bitcoin còn bản thân thì làm việc cho một số công ty khởi nghiệp tiền số. 

Năm 2017, Zhao cùng với một nhóm các lập trình viên khác đã chính thức cho ra mắt sàn giao dịch Binance. Ban đầu, sàn giao dịch này chỉ tập trung vào Bitcoin và không cho phép người dùng mua bán tiền số để đổi sang tiền chính thống. Khi đó, Binance không cần tài khoản ngân hàng và cũng không cần trụ sở chính. Đồng thời, Binance còn thêm 9 ngôn ngữ khác nhau vào trang web của mình để nổi bật hơn so với những đối thủ chỉ sử dụng tiếng Anh.