Quỹ đầu tư dạng mở và những điều cần lưu ý

Quỹ mở là gì? 

Quỹ mở hay còn gọi là quỹ đầu tư dạng mở là những quỹ kêu gọi đầu tư và được góp vốn bởi nhiều nhà đầu tư khác nhau có cùng một mục tiêu trong lĩnh vực đầu tư kinh doanh. Quỹ mở được quản lý bởi một công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp cùng với đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm trên thị trường, sẽ cùng nhau nghiên cứu phân tích để đầu tư vào lĩnh vực chứng khoán Bao gồm cả trái phiếu và cổ phiếu. Một số yếu tố được sử dụng để đánh giá và lựa chọn như lịch sử hình thành và phát triển của công ty, doanh thu… quỹ mở sẽ đầu tư vào các loại cổ phiếu hoặc trái phiếu khác nhau nhưng đảm bảo đem lại lợi nhuận đầu tư cao nhất cho những nhà đầu tư trung và dài hạn.

Thời gian hoạt động của quỹ mở không xác định, quỹ mở cũng phát hành chứng chỉ quỹ và mua lại cái chứng chỉ này theo số lượng không giới hạn. Trong lần giờ mất công trường đầu tiên  Và phát hành chứng chỉ quỹ các nhà đầu tư sẽ thực hiện giao dịch mua bán chứng chỉ quỹ theo định kỳ và dựa vào giá trị tài sản rồng một cái đơn vị quỹ (NAV/CCQ).

Hiện nay, trên thị trường Việt Nam có hai loại quỹ mở cơ bản đó là quỷ trái phiếu và quỹ cổ phiếu. Trong khi quỹ cổ phiếu luôn có sự biến động đồng thời khả năng sinh lời cũng rất lớn nhưng đi kèm với đó là mức độ rủi ro cao thì quỹ đầu tư trái phiếu là có tính ổn định hơn ít rủi ro hơn nhưng lợi nhuận đem về thường không cao.

Những ưu điểm của quỹ mở

Quỹ mở đem lại lợi nhuận cao trong thời gian dài hạn: quý mở Chuyên tập trung đầu tư vào cổ phiếu chính vì vậy sẽ mang lại nguồn lợi nhuận cao cho các nhà đầu tư. Đồng thời sự đầu tư trong thời gian dài hạn cũng sẽ hỗ trợ và giảm thiểu tối đa các rủi ro ngắn hạn có thể xảy ra trên thị trường chứng khoán.

Quản lý chuyên nghiệp: đối với các loại quỹ mở trên thị trường hiện nay đều được quản lý bởi các công ty quản lý quỹ, với đội ngũ chuyên gia Tài chính giàu kinh nghiệm am hiểu thị trường sâu sắc. Vì thế họ có khả năng phân tích nghiên cứu và đánh giá thị trường một cách chính xác để đưa ra được những dự đoán về rủi ro, biến động sẽ xảy ra trong tương lai.

Linh hoạt: So với quỹ đóng thì quỹ đầu tư dạng mở cổ phần linh hoạt hơn khi nhà đầu tư hoàn toàn có thể chuyển quỹ mở xăm một hình thức khác khi thay đổi mục tiêu đầu tư. 

Tính thanh khoản cao: một trong những ưu điểm quan trọng nhất của quỹ mở chính là tính thanh khoản cao trên thị trường, trong một số trường hợp khi nhà đầu tư cần sử dụng tiền mặt khẩn cấp thì có thể thực hiện rút một phần hoặc rút tất cả số tiền đã đầu tư và chứng chỉ quỹ một cách dễ dàng. Do đó, nhà đầu tư không cần phải lo lắng về việc nguồn tiền sẽ bị mắc kẹt trên thị trường và khi xảy ra sự việc đột xuất Thì không thể rút tiền. Do đó, các nhà đầu tư sẽ chủ động hơn đối với việc điều động nguồn tiền của mình.

Chi phí thấp: Khi muốn tham gia vào quỹ đóng nhà đầu tư cần phải có nguồn tiền lớn thì được vì quỹ mở nhà đầu tư có thể lựa chọn để tham gia và những ngành, lĩnh vực phù hợp với nguồn tiền mình có ngay cả với số tiền nhỏ thì nhà đầu tư vẫn sẽ được hướng dẫn để đầu tư một cách hiệu quả nhất.

Tiết kiệm thời gian: Khi chọn đầu tư vào quỹ mở nhà đầu tư sẽ tiết kiệm được rất nhiều thời gian, khi không phải tìm hiểu chi tiết kĩ lưỡng về những lĩnh vực ngành hay cổ phiếu mình đầu tư. Tất cả những việc này công ty quản lý quỹ và các chuyên gia sẽ hỗ trợ nhà đầu tư trong sức quá trình họ góp vốn.

Đối tượng nào phù hợp đầu tư quỹ mở?

Đối với quý động vật biển mở sẽ có cách đối tượng hướng đến khác nhau. Như với quỹ mở, các đối tượng được khuyến khích tham gia như sau:

-Những người có số phone nhỏ nhưng mong muốn đầu tư vào đa ngành nghề, lĩnh vực.

-Những người muốn đầu tư trong một thời gian dài nhưng không có đủ nguồn lực và các biện pháp hỗ trợ phân tích thị trường thì cũng nên tham gia vào quỹ mở.

Quỹ mở khác quỹ đóng như thế nào?

Hiện nay, trên thị trường nhiều nhà đầu tư vẫn thường nhầm lẫn giữa quỹ mở và quỹ đóng. Chính vì thế, cần phải dựa vào các đặc điểm để phân biệt hai loại quỹ này trên thị trường, từ đó có những phương pháp đầu tư hợp lý.

Tính thanh khoản

Đối với những nhà đầu tư muốn thu lại lợi nhuận trong thời gian ngắn thì nên đầu tư vào quỹ mở vì có tính thanh khoản cao. Tuy nhiên, cũng phải lưu ý đến độ rủi ro của quỹ mở so với quỹ đóng. Nếu như nhà đầu tư xác định đi đường dài thì không nên rót vốn vào quỹ mở vì đây là thị trường xoay vòng vốn liên tục. 

Việc nắm giữ tiền

Nhà đầu tư cần phải kiểm soát nguồn tiền của mình thật tốt vì các hoạt động mua bán chứng chỉ quỹ của quỹ mở linh hoạt hơn rất nhiều. Vì thế, nhà đầu tư luôn phải sẵn sàng và cẩn trọng để đảm bảo luôn có tiền mặt ổn định khi tham gia vào quỹ. Vì nếu đã rót vốn vào quỹ mở thì nhà đầu tư phải xác định tốc độ giao dịch nhanh hơn xảy ra hàng ngày chứ không phải kéo dài đến hàng năm trời. 

Khả năng phân phối và mua bán chứng chỉ quỹ

Đối với các quỹ mở thì việc thực hiện mua bán chứng chỉ sẽ được thực hiện một cách trực tiếp từ quỹ đi kèm phí giao dịch. Các chứng chỉ quỹ này sẽ được phân phối cho các đại lý như công ty chứng khoán, ngân hàng, công ty quản lý quỹ,… Họ sẽ là người đảm nhận sát sao quá trình này và theo dõi một cách thường xuyên, đảm bảo không xảy ra sai sót không đáng có. Nhà đầu tư cần phải chú ý việc lựa chọn những đại lý phân phối uy tín, tìm hiểu thông tin thật kĩ chứ không nên đầu tư một cách cảm tính không suy nghĩ, tính toán và không xác nhận lại độ uy tín. 

Đặc điểm thay đổi quy mô và sự biến động của giá

Quỹ mở sẽ có sự thay đổi quy mô vốn quỹ liên tục khi số lượng giao dịch diễn ra rất nhiều và liên tục. Trong khi đó, quy mô vốn của quỹ đóng lại có tính ổn định cao hơn nhưng số lượng giao dịch lại không nhiều.

Biên độ thay đổi mức giá giao dịch của quỹ mở tương đối thấp còn biên độ thay đổi mức giá giao dịch của quỹ đóng lại cao hơn. 

Kinh nghiệm đầu tư vào quỹ mở cho người mới 

Những nhà đầu tư mới gia nhập vào thị trường thường sẽ thích rót tiền vào quỹ mở nhưng để có thể chọn được một quỹ mở có uy tín thì nhà đầu tư cần phải dựa vào các kinh nghiệm như sau:  

Lựa chọn chiến lược đầu tư

Việc đầu tiên khi tham gia vào thị trường là cần phải xác định xem mục tiêu đầu tư của mình là gì, mong muốn lợi nhuận là bao nhiêu và mức độ rủi ro có thể xảy ra là gì. Ví dụ nhiều nhà đầu tư không ưa mạo hiểm mà họ muốn kiếm lợi nhuận một cách an toàn thì nên đầu tư vào trái phiếu là hợp lý hơn so với cổ phiếu. Còn những nhà đầu tư muốn lợi nhuận nhanh và lớn thì nên đầu tư vào cổ phiếu nhưng đồng nghĩa với việc rủi ro lớn hơn.

Một số tiêu chí cần quan tâm khi chọn quỹ mở

Chiến lược đầu tư của các quỹ: Điều đầu tiên mà nhà đầu tư nên cân nhắc chính là chiến lược của quỹ mở đó là gì có phù hợp với mục tiêu của bạn hay không. Muốn tìm hiểu điều này thì nhà đầu tư truy cập vào website chính thức hoặc bản cáo bạch của quỹ đó. Cần phải kết hợp chiến lược đầu tư của bản thân với chiến lược của quỹ đầu tư để đảm bảo tìm được một quỹ đầu tư phù hợp. 

Mức phí đầu tư: Đương nhiên khi đầu tư vào bất cứ lĩnh vực nào thì nhà đầu tư cũng phải tính toán đến những chi phí sẽ phải bỏ ra như phí mua chứng chỉ quỹ, phí giao dịch, mua bán lại chứng chỉ quỹ, chi phí quản lý tài khoản cá nhân,… Mặc dù đây không phải yếu tố quan trọng hàng đầu nhưng vẫn phải hết sức quan tâm, tính toán kĩ lưỡng rồi mới có thể đầu tư. 

Mức độ hiệu quả trong thời gian dài hạn: Trước khi đầu tư vào quỹ nào thì nhà đầu tư đều phải tìm hiểu về lịch sử hoạt động của các quỹ này để thấy được kết quả kinh doanh, quản trị rủi ro của quỹ ra sao. Khả năng thua lỗ vẫn có thể xảy ra những phải ở trong mức độ cần thiết chứ không phải nằm ngoài tầm kiểm soát. Thông thường nên xem xét lịch sử hoạt động của quỹ đó trong khoảng từ 3 - 5 năm liên tiếp gần nhất. 

Sự minh bạch về thông tin: Trước khi đầu tư bao giờ cũng phải tìm hiểu đầy đủ các thông tin về quỹ đầu tư chính vì thế việc công khai, minh bạch thông tin là điều hết sức cần thiết. Những công ty có thông tin minh bạch, công khai sẽ đáng tin cậy hơn so với những công ty không công khai thông tin. 

Xác định tâm lý vững vàng khi đầu tư vào quỹ mở

Khi đã đầu tư vào thị trường chứng khoán hay chứng chỉ quỹ thì phải giữ được tâm lý vững vàng, tin tưởng vào quỹ mở đã lựa chọn. Không nên lung lay, dao động theo tâm lý đám đông khi trên thị trường xảy ra biến cố. Đây là một trong những bí quyết làm nên thành công của nhà đầu tư.

Quỹ mở là một phương thức đầu tư được rất nhiều người tin tưởng và rót vốn, vì thế, cần phải tìm hiểu kĩ càng về thị trường, các quỹ mở đang hoạt động để đảm bảo nguồn tiền được sinh lời đúng với kì vọng, hạn chế tối đa các rủi ro có thể xảy ra.