CCS là gì? Những thông tin quan trọng cần biết về hoán đổi ngoại tệ chéo

Khái niệm CCS là gì?

CS là cụm từ viết tắt của rất nhiều khái niệm thuộc các lĩnh vực khác nhau trong cuộc sống, trong đó có hoán đổi ngoại tệ chéo. CCS được viết tắt bởi cụm từ Cross Currency Swap, là một hoạt động được thoải thuận giữa 2 bên tham gia hoán đổi để giải quyết những vấn đề liên quan đến giá trị chênh lệch của tiền tệ. 

Hình thức hoán đổi này được sử dụng khá phổ biến đối bởi các công ty, doanh nghiệp với mục đích hưởng khoản vay mong muốn với những giá trị phù hợp nhất. Trong quá trình trao đổi, hai bên tham gia sẽ tiến hành thanh toán lãi suất định kỳ được cam kết trước đó. 

Hoán đổi tiền tệ chéo được sử dụng để chốt tỷ giá hối đoái trong những khoảng thời gian nhất định. Lãi suất có thể cố định, thay đổi hoặc kết hợp cả hai. Các công cụ này giao dịch OTC và do đó có thể được tùy chỉnh bởi các bên liên quan. Trong khi tỷ giá hối đoái bị hạn chế, vẫn có chi phí hoặc lợi nhuận cơ hội do tỷ giá hối đoái có thể sẽ thay đổi. Điều này có thể dẫn đến tỷ lệ bị khóa trông khá kém và ngược lại sau khi giao dịch xảy ra. 

Thông thường, quá trình hóa đổi ngoại tệ sẽ xảy ra khi một doanh nghiệp muốn thực hiện vay quốc tế, lúc đó các đồng tiền sẽ có các giá trị khác nhau. Mức vay với lãi suất thấp thông thường chỉ xảy ra ở đồng tiền nội địa, do vậy nếu muốn vay quốc tế thì các công ty cần phải tìm kiếm và thực hiện các so sánh để tìm ra các khoản vay phù hợp với lãi suất thấp nhất dựa vào sự thay đổi của tiền tệ.

Ví dụ về Hoán đổi tiền tệ - CCS

Một trong những hình thức hoán đổi tiền tệ chéo được sử dụng phổ biến nhất là khi các công ty, doanh nghiệp ở hai quốc gia khác nhau trao đổi số tiền vay. Ví dụ, một công ty Hoa Kỳ, General Electric, đang tìm cách mua đồng yên Nhật và một công ty Nhật Bản là Hitachi, đang tìm cách mua đô la Mỹ (USD), hai công ty này có thể thực hiện hoán đổi. 

Công ty Nhật Bản có khả năng tiếp cận tốt hơn với các thị trường nợ của Nhật Bản và có thể nhận được các điều khoản có lợi hơn đối với khoản vay bằng đồng Yên so với việc công ty Hoa Kỳ trực tiếp tham gia vào thị trường nợ Nhật Bản và ngược lại tại Hoa Kỳ đối với công ty Nhật Bản.

Lợi ích được đem lại bởi CCS là gì? 

• Các doanh nghiệp có thể tránh khỏi những nguy cơ xấu về lãi suất hiệu quả khi tham gia hoán đổi tiền tệ chéo trong khoảng thời gian trung và dài hạn
• Nhờ CCS, doanh nghiệp kiểm soát và khai thác tốt được dòng lưu chuyển tiền tệ, từ đó giúp doanh nghiệp có thể giảm thiểu được chi phí cơ hội về lãi trên cơ sở nhận định xu hướng thị trường
• CCS giảm thiểu được nỗi lo về biến động giá của các doanh nghiệp tại thời điểm ký hợp đồng lãi suất của hoán đổi ngoại tệ chéo sẽ được được xác định là chỉ cần phải trả ở mức lãi suất đó
• Doanh nghiệp có những hoạt động cân đối tài sản và tái cơ cấu dòng tiền đơn giản hơn.

Đặc điểm nổi bật của CCS là gì? 

Dưới đây là 5 đặc điểm Anh/Chị cần phải hiểu rõ trước khi quyết định tham gia hoạt động hoán đổi ngoại tệ chéo:

• Quá trình trao đổi số tiền gốc tại cuối mỗi kỳ luôn được diễn ra
• Dùng tỷ giá vào lúc ký hợp đồng để xác định khoản tiền gốc đối ứng
• Các bên thỏa thuận lãi suất tại thời điểm ký kết hợp đồng
• Yêu cầu bắt buộc phải có hạn mức tín dụng 
• Doanh nghiệp sẽ ngăn chặn được tối đa nguy cơ rủi ro về tỷ giá tiền vốn và lãi

Các điều kiện cần nắm vững để tham gia CCS 

Hiện nay, theo quy định thì các tổ chức tín dụng hoàn toàn được phép hoạt động ngoại hối giữa 2 công ty tài chính. Vì vậy, khi thực hiện giao dịch hoán đổi ngoại tệ chéo sẽ không phải xuất trình các chứng từ để chứng minh về mục đích để sử dụng ngoại tệ. 

Tuy nhiên, với các trường hợp khác, giấy tờ và chứng từ cung cấp đầy đủ các thông tin quan trọng sẽ phải được xuất trình để xác định mục đích, giá trị ngoại tệ, loại ngoại tệ và thời gian thanh toán. Những khách hàng cá nhân được phép tiến hành một số hoạt động giao dịch như:

• Thu mua ngoại tệ đối với những trao đổi giao ngay tại thời điểm đó.
• Giao dịch có kỳ hạn.
• Hoán đổi/có quyền chọn mua các loại ngoại tệ khác nhau.
• Trong điều kiện tiên quyết cần nắm vững những thuật ngữ như:
  • Tổ chức tín dụng: Là những tổ chức ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đã được cấp phép cung ứng, kinh doanh và trao đổi dịch vụ ngoại hối.
  • Khách hàng: Tất cả cá nhân, người hiện đang cư trú hoặc không cư trú. Các tổ chức kinh tế(đã được cấp phép hoặc không).

Thủ tục để tham gia CCS là gì?

Nếu Anh/Chị đang có ý định hoán đổi ngoại tệ chéo, dưới đây là 5 loại giấy tờ quan trọng cần phải nhớ rõ:

• Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh và giấy phép thành lập. Các loại giấy tờ trên cần đảm bảo đầy đủ các thông tin như: tên tuổi, số điện thoại liên lạc, địa chỉ Fax, người phát ngôn/đại diện cho mỗi bên.
• Bản mẫu con dấu và chữ ký của người giao dịch và người giữa thẩm quyền ký kết hợp đồng.
• Giấy hướng dẫn thanh toán chuẩn.
• Hồ sơ và các báo cáo về tài chính, kiểm toán được cập nhật mới nhất của doanh nghiệp.
• Các hợp đồng tín dụng, mua hoặc thuê tài chính và hồ sơ có ảnh hưởng lớn tới lãi suất hoán đổi.

Ngay khi hoàn thành công đoạn chuẩn bị hồ sơ, các doanh nghiệp có thể liên lạc trực tiếp tới ngân hàng để được cung cấp những hướng dẫn đăng ký CSS một cách cụ thể và rõ ràng nhất. 

Lời kết 

Hoán đổi tiền tệ chéo là một trong những hoạt động quan trọng đối với doanh nghiệp. Hy vọng qua những thông tin bổ ích trên, Anh/Chị đã hiểu rõ được CCS là gì, cũng như những vấn đề quan trọng liên quan đến thuật ngữ đặc biệt này. Đừng quên để lại bình luận phía dưới, nếu Anh/Chị có bất kì thắc mắc nào hoặc muốn tìm hiểu thêm nhiều chủ đề khác nhé!