Cách thành công trong vai trò một chuyên viên hoạch định tài chính

Thông tin chung về công việc hoạch định tài chính

Bạn đã bao giờ nghe tới nghề hoạch định tài chính chưa? Một nhân viên hoạch định tài chính có những công việc gì, có những vai trò gì trong công tác hoạch định?
Một nhân viên hoạch định tài chính là người chuyên hỗ trợ những doanh nghiệp, công ty có hoạt động kinh doanh là tài chính, quản lý tài sản.

Ngoài sự hỗ trợ công ty quản lý những tài sản thì nhân viên hoạch định tài chính còn là người xử lý, tiếp nhận những vấn đề phát sinh trong bảo hiểm của khách hàng, giúp đỡ họ trong việc lập kế hoạch trong những khoản đầu tư tương lai. Đối với một người hoạch định tài chính thì môi trường làm việc của họ sẽ vô cùng năng động và đa dạng như tổ chức tín dụng, quỹ tương hỗ, công ty chứng khoán, bảo hiểm, công ty tài chính và họ có thể làm công việc tự do bên ngoài.

Đối với một nhà hoạch định tài chính tự do, họ có nhiệm vụ hỗ trợ những doanh nghiệp, công ty trong lĩnh vực nhằm thiết lập được một kế hoạch tài chính thích hợp nhất, từ đó đưa ra được nhiều quyết định tài chính trong việc đầu tư kinh doanh. Đối với một nhân viên hoạch định tài chính làm cố định trong những công ty thì công việc của họ sẽ cố định trong công ty đó và có những giới hạn cụ thể trong công việc.

Với những nhân viên ở vị trí cố vấn, hoạch định và hỗ trợ cho khách hàng cũng như những doanh nghiệp hoặc công ty của mình trong lĩnh vực tài chính như thế thì được gọi là nhân viên hoạch định tài chính. Trong môi trường làm việc năng động thì những công việc liên quan trực tiếp tới tiền nong và phải làm những gì trong một ngày hãy cùng xem bài viết dưới đây nhé.

Nhiệm vụ của một nhà hoạch định tài chính

Là một nhà hoạch định tài chính, sẽ có một mức lương khá hấp dẫn nhưng đi kèm với đó thì công việc và nhiệm vụ của họ lại không hề đơn giản với một khối lượng công việc vô cùng lớn như:

• Gọi điện, thăm hỏi và chăm sóc những khách hàng hiện có, từ đó mở rộng mối quan hệ, phát triển tìm kiếm những khách hàng mới.

• Tham gia nhiều lớp và chương trình tập huấn về công việc hoạch định tài chính của doanh nghiệp, công ty đầu tư đi học.

• Hỗ trợ, tư vấn cho khách hàng nhận biết và xác định được những nhu cầu tài chính của họ nhằm đưa ra được những quyết định và giải pháp cho khách hàng về tài chính mà khách hàng đã chọn lựa.

• Bên cạnh việc thuyết phục khách hàng, nhân viên hoạch định tài chính còn phải liệt kê những rủi ro tài chính trong tương lai mà khách hàng có thể gặp phải, thảo luận tư vấn cho họ những cách thức giải quyết phù hợp nhất khi họ quyết định đầu tư tài chính.

• Giải đáp, trả lời những thắc mắc của khách hàng về những vấn đề hoạch định tài chính và những rủi ro tương lai khi đầu tư tài chính.

Bên cạnh đó, một nhà hoạch định tài chính ngoài làm những công việc bên trên họ còn phải làm những công việc do cấp trên ban xuống, đối với một khối lượng lớn, chuyên môn và những kỹ năng nghề nghiệp cao thì một nhà hoạch định tài chính phải có những tố chất và đạt những yêu cầu chuyên môn nào?

• Nhân viên hoạch định tài chính bắt buộc phải tốt nghiệp thạc sĩ, đại học, tiến sĩ với những chuyên ngành như kinh tế, tài chính ngân hàng, luật tài chính ngân hàng, kế toán và một số chuyên ngành liên quan khác.

• Đối với một số công ty doanh nghiệp thì còn yêu cầu những nhân viên đó phải có những chứng chỉ như CFA, CFC, CFP.

Ở Việt Nam, có rất nhiều những trường Đại học và Cao đẳng có những chương trình có chương trình đào tạo chất lượng về ngành tài chính kinh tế như Trường Đại học Kinh tế Quốc dân, Đại học Ngân hàng Quận 1 TP Hồ Chí Minh,...

Thành công trong vai trò là một nhà hoạch định tài chính

Đây là một công việc đòi hỏi sự giao tiếp và tiếp xúc với khách hàng vô cùng thường xuyên và khối lượng công việc vô cùng lớn, vì vậy để có thể thành công trong vai trò là một nhà hoạch định tài chính sẽ không dễ dàng.

Khả năng giao tiếp

Hiện bạn đang làm trong môi trường năng động, thường xuyên phải giao tiếp và tiếp xúc với khách hàng vì vậy nên bạn cần phải trau dồi những khả năng giao tiếp tốt để ngoài tự tin trong những cuộc gặp gỡ khách hàng mà còn có những sự tự tin đó khi nói chuyện với họ trong điện thoại.

Đối với nhân viên hoạch định tài chính, có một câu nói rất đúng đối với họ là “mồm miệng đỡ chân tay", đây chính là một công việc giúp bạn kiếm được đồng tiền bằng việc nói chuyện và giao tiếp vì vậy nên bạn phải trau dồi khả năng giao tiếp và nói chuyện của bạn trôi chảy và khéo léo nhất.

Sự khéo léo và nhạy bén trong công việc cũng như thông minh trong cách ứng xử là một trong những sự thành công trong vai trò là một nhân viên hoạch định tài chính, khả năng giao tiếp trôi chảy không tự dưng mà có, nó được hình thành tích luỹ nên những kinh nghiệm trong quá trình làm việc của bạn, vì vậy nên bạn không nên quá chán nản khi bản thân chưa có một kỹ năng giao tiếp thuần thục nhé.

Kỹ năng thuyết trình tốt

Một kỹ năng thuyết trình là yếu tố tạo nên sự thành công trong công việc hoạch định tài chính, để có thể thuyết phục được những người khách hàng hiểu, để có thể mua và sử dụng dịch vụ, sản phẩm bạn có là điều không hề dễ dàng nhưng để khách hàng quyết định đầu tư tài chính theo nhiều kế hoạch mà bạn đã đề ra còn khó hơn nhiều.

Đây chính là vấn đề liên quan trực tiếp tới tài chính và đồng tiền vậy nên sẽ khá là nhạy cảm đó, sẽ không quá đơn giản khi đối tác hoặc khách hàng của bạn quyết định bỏ ra một khoản tiền vô cùng lớn để đầu tư mà không chắc chắn về hiệu quả trong tương lai. Vậy nên những nỗi lo lắng này cần sự thuyết trình, khả năng diễn giải trôi chảy khéo léo của bạn để thuyết phục được học, đề cập tới tâm lý cũng như lợi ích mà họ sẽ nhận được. Để có thể thành công hơn nữa trong công việc này thì từ giờ bạn nên tự tích lũy kinh nghiệm và làm tốt kỹ năng thuyết trình và thuyết phục khách hàng nhé.

Khả năng dự đoán đúng xu hướng thị trường

Khả năng này không phải là bói toán hay nhìn trước được tương lai mà đây là khả năng thu nhập những thông tin thị trường, nhạy bén với những sự thay đổi mặc dù nhỏ trong thị trường này. Để có thể trở thành một nhà hoạch định tài chính giỏi thì bạn cần phải luôn luôn tìm kiếm, thu thập nhiều thông tin tài chính cả trong nước lẫn ngoài nước, để có được những quyết định, giải pháp tốt nhất, thích hợp nhất đối với khách hàng của mình.

Giúp đỡ khách hàng nhiệt tình

Đây là một nguyên tắc vô cùng quan trọng mà bạn phải tuân thủ nếu như bạn là một nhân viên hoạch định tài chính, công việc chính của bạn là hỗ trợ, giúp đỡ cũng như giải thích, tiếp cận, phát triển và tìm kiếm thêm nhiều những khách hàng tiềm năng khác.

Vậy nên sự nhiệt tình hỗ trợ khách hàng là yếu tố quan trọng góp phần vào sự thành công của bạn trong vai trò là một nhà hoạch định tài chính, giúp bạn có thêm những mối quan hệ, hợp đồng mới hay không thì yếu tố này quyết định rất lớn. Khách hàng sẽ mãi nghĩ họ là trung tâm của sự chăm sóc, được săn đón giúp đỡ nhiệt tình, luôn niềm nở hết mình với khách hàng là điều không quá khó, hãy nhiệt tình với họ để có thể thành công hơn trong công việc bạn nhé.

Kỹ năng tin học văn phòng và ngoại ngữ tốt

Một nhà hoạch định tài chính phải luôn tự ý thức được công việc và môi trường bạn đang làm là mới mẻ, ở trong thời đại công nghệ cao, để phát triển và hội nhập hơn nữa, cũng như nắm bắt thêm những thông tin mới mẻ, có được những cơ hội thăng tiến cho chính bản thân mình trong công việc thì bản thân mình phải bổ sung thêm những kiến thức kỹ năng như tin học văn học và tiếng anh nhé.

Có chuyên môn cao

Ngoài những kỹ năng và kiến thức mà bạn tích lũy được trong quá trình học tập và làm việc để có thể phục vụ cho công việc thì bạn phải vững chuyên môn trong nghề. Đây là một công việc không hề đơn giản khi nó đòi hỏi một trình độ chuyên môn rất lớn để có thể ứng tuyển và làm việc trong vị trí này. Tiếp đến là nếu như có khả năng chuyên môn vững vàng còn giúp bạn làm việc suôn sẻ, thuận lợi hơn, tránh những rủi ro trong công việc.

Đam mê lớn với công việc hiện làm

Niềm đam mê và một niềm yêu thích to lớn với công việc này được coi là một trong những yếu tố giúp bạn có thể theo nghề dài lâu, công việc này tưởng chừng như đơn giản nhưng trong thời gian đầu mới làm có thể sẽ gặp phải nhiều khó khăn vậy nên càng phải có niềm đam mê và yêu thích mãnh liệt với công việc để theo đuổi và gắn bó với nó dài lâu nhé, một niềm đam mê bùng cháy và một niềm yêu thích mãnh liệt sẽ giúp bạn thành công trong công việc.

Hiện nay sự phát triển của nền kinh tế thị trường tại Việt Nam khiến nhiều công ty ra đời, khiến bạn càng dễ dàng hơn trong công cuộc tìm kiếm và ứng tuyển cho nhiều doanh nghiệp và công ty, bạn không nên bỏ qua cơ hội trở thành nhà hoạch định tài chính với mức lương hấp dẫn và cơ hội thăng tiến rộng mở.

Hy vọng, những thông tin đã được đề cập trong bài viết trên đã giúp cho bạn hiểu rõ hơn về một chuyên viên hoạch định tài chính cũng như những vai trò và yếu tố của một nhân viên hoạch định tài chính phải có.