Bỏ túi quy tắc "đầu tư vàng" của David Mark Rubenstein: Người kiếm tiền bằng cảm tính là người dễ thất bại

David Mark Rubenstein cho rằng, trong thị trường biến động như chứng khoán, người kiếm tiền bằng cảm tính sẽ là người dễ gặp thất bại nhất.

David Mark Rubenstein là ai?

David Mark Rubenstein sinh năm 1949. Ông là một nhà tỷ phú, nhà quản lý quỹ và là doanh nhân, người từ thiện Mỹ nổi tiếng. Ông là nhà đồng sáng lập kiêm chủ tịch điều hành của quỹ đầu tư tư nhân Carlyle Group. Đây là một trong những công ty cổ phần tư nhân lớn nhất thế giới với khối tài sản 221 tỷ USD.

Bên cạnh đó, David Mark Rubenstein còn là một nhà hoạt động từ thiện, giáo dục, MC của chương trình truyền hình The David Rubenstein Show: Peer to Peer Conversations. Chương trình này được phát sóng trên kênh Bloomberg.

Trong cuốn sách mới nhất của Rubenstein mang tên How to Lead: Wisdom from the World’s Greatest CEOs, Founders, and Game Changers đã tổng hợp những cuộc trò chuyện lấy từ show truyền hình này. Các nhân vật trong cuốn sách đều có tầm ảnh hưởng trên toàn cầu. Cuốn sách này nhằm đúc kết bí quyết của nghệ thuật lãnh đạo thành công.

Theo Forbes, với khối tài sản là 3,6 tỷ USD, Rubenstein là nhà tài phiệt đồng thời là nhà từ thiện nổi tiếng ở Mỹ. Ngoài ra, ông cũng nằm trong sách những tỷ phú cam kết đóng góp ít nhất 50% giá trị tài sản để làm từ thiện cùng với quỹ The Giving Pledge. Quỹ này do nhà đầu tư Warren Buffett và tỷ phú Bill Gates thành lập ra.

Tuổi thơ lớn lên trong sự bao bọc của cha mẹ mặc dù nhà rất nghèo

Nhắc về tuổi thơ, Rubenstein từng lớn lên trong một khu công nhân lao động nghèo ở Baltimore, Hoa Kỳ. Cha ông là một công nhân trong ngành bưu điện. Còn mẹ ông là một người nội trợ. Cả hai người đều chưa tốt nghiệp trung học.

Ngay từ khi còn nhỏ ông đã nhận được rất nhiều sự quan tâm về chuyện học hành từ cha mẹ. Ông được sống trong sự che chở, quan tâm và bao học dù gia đình rất nghèo. Vì thế, những năm tháng tuổi thơ chính là bước đệm vững chắc cho học hành lẫn sự nghiệp của ông sau này.

Rubenstein học hành rất chăm chỉ và giành được học bổng tại đại học. Sau khi ra trường, Rubenstein đã học thêm trường luật. Trước khi sáng lập Tập đoàn Carlyle ở tuổi 37, ông đã làm việc tại một văn phòng luật. Sau đó ông chuyển sang làm cho chính phủ Mỹ với vai trò là tư vấn tài chính. Hiện nay, ông điều hành một trong những quỹ đầu tư vốn cổ phần cá nhân lớn nhất, thành công nhất thế giới.

Vị doanh nhân này chia sẻ rằng, từ nhỏ cha mẹ đã khuyến khích ông làm bất cứ điều gì nếu thấy hạnh phúc. Ông tâm sự: "Làm cha làm mẹ bạn muốn đảm bảo con cái mình là di sản tuyệt vời. Bạn muốn chúng sống hạnh phúc và có ích cho đời".

Theo ông, tài sản lớn nhất mà cha mẹ để lại không phải là tiền bạc mà chính là tình yêu vô điều kiện. Đó mới thực sự là chìa khóa giúp chúng thành công.

Rubenstein có niềm đam mê mãnh liệt với việc đọc sách

Khi còn trẻ, Rubenstein thường dành thời gian rảnh rỗi của mình cho việc đọc sách. Ông thường ngồi một mình cả ngày trước những cuốn sách đa dạng thể loại. Trùng với thời điểm thị trường chứng khoán phát triển mạnh mẽ, ông đã bị cuốn hút bởi những công thức tính toán phức tạp của thị trường này.

Trong cuốn sách How to Lead, Rubenstein đã liệt kê ra 12 trụ cột để làm nên một nhà lãnh đạo quỹ đầu tư thành công. Đó chính là: May mắn, tham vọng thành công, sự riêng biệt, làm việc chăm chỉ, tập trung, bền bỉ, tính thuyết phục, khiêm tốn, biết tuyên dương, ghi nhận sự cố gắng của nhân viên, khả năng liên tục học hỏi, tính chính trực, sự nếm trải thất bại.

Sau đó, ông đã thêm vào đặc điểm thứ 13 đó chính là tỏa sáng trong khó khăn. Điều này có nghĩa là khả năng bạn vượt lên trong khủng hoảng để thực sự trở thành một nhà lãnh đạo khi khó khăn.

Quy tắc đầu tư vàng của David Mark Rubenstein 

Vào năm 2016, Carlyle Group đã thu về lợi nhuận gần 50%. Điều này hoàn toàn trái ngược với lợi nhuận tầm thường tại một số quỹ phòng hộ lớn nhất thế giới. Đến năm 2018, ông đã được Thời báo Chủ nhật gọi là người quản lý quỹ phòng hộ giàu nhất thành phố. Minh chứng cho điều này chính là khối tài sản ròng của ông đã tăng lên 30%.

Vào năm 2016, ông được Forbes vinh danh là một trong những nhà quản lý xuất sắc. Trên thực tế có thể chứng minh được bản thân ông là một người đầu tư khôn ngoan bậc nhất. Ông đã tạo ra được nguồn lợi nhuận vững chắc, đồ sộ đồng thời đã gây dựng nên đế chế quỹ đầu tư vững mạnh cho đến hiện tại.

Để có được thành công như trên, vị doanh nhân này đã áp dụng hai chiến lược sau:

Những người đầu tư thành công sẽ không kiếm tiền bằng cảm tính

Trong thị trường đầy biến động như chứng khoán thì người kiếm tiền bằng cảm tính sẽ là người dễ thất bại nhất. Tuy nhiên, nghịch lý hiện hữu là con người dễ bị chi phối về mọi hoạt động nhận thức với thế giới xung quanh. Và hầu hết mọi người sẽ cho rằng họ đang làm rất đúng.

Trước khi ấn phím enter đặt lệnh thì thay vì đầu tư chỉ yêu thích một cổ phiếu nào mà phớt lờ diễn biến xấu của thị trường thì Rubenstein thường dành rất nhiều giờ để đọc báo cáo tài chính. Bên cạnh đó ông còn nghiên cứu các thông tin cốt lõi của doanh nghiệp.

Chính việc nghiên cứu sâu này sẽ phần nào giúp cho ông tránh được sự rủi ro trong đầu tư. Hơn hết là có được bức tranh toàn cảnh về kinh doanh và tiềm năng phát triển của doanh nghiệp. Từ đó, vị doanh nhân này sẽ chọn ra được thời cơ thích hợp để mua cổ phiếu với mức thấp hơn giá trị thực. Đồng thời có thể bán ra kiếm lời với giá trị cao hơn khi nó được định giá đúng.

Để đảm bảo lợi nhuận dài hạn cần biết cách phân bổ tài sản hợp lý

Theo David Mark Rubenstein thì chiến lược này chính là yếu tố quyết định thành công. Việc phân bổ tài sản có nghĩa là phân bổ danh mục đầu tư của nhà đầu tư cho các loại tài sản lớn. Ví dụ như cổ phiếu, thu nhập cố định, hàng hóa, tiền mặt,...

Chiến lược này sẽ có tác dụng vì các loại tài sản khác nhau thường có lợi nhuận và rủi ro khác nhau. Theo vị tỷ phú này, lịch sử trên thị trường chỉ ra rằng các loại tài sản có hiệu suất khác nhau từ năm này qua năm khác. Trái phiếu được đánh giá là sẽ có lợi nhuận lớn nhất trong năm nay nhưng sang năm sẽ là cổ phiếu. Hoặc hàng hóa có thể là loại tài sản hấp dẫn trong một thời gian nhưng sau sẽ bình ổn khi các loại tài sản khác tạo cơn sốt.

Khi nhìn vào lợi nhuận trong quá khứ sẽ dễ nhận xét hơn. Tuy nhiên, dự đoán loại tài sản nào sẽ lên giá nhiều nhất lại là điều rất khó khăn. Chính lý do đó, nếu chia khoản đầu tư thành nhiều tài sản thì khả năng một loại tài sản sẽ tăng cao. Theo đó các loại tài sản khác cũng sẽ tăng luân phiên trong dài hạn.

Đối với David Mark Rubenstein thì bí quyết để thành công được kiểm chứng khi so sánh các chiến lược đầu tư hơn 20 năm qua. Điều này cho thấy việc đầu tư với nhiều loại tài sản đã giảm được biên động tổng thể của danh mục đầu tư. Đồng thời có thể tránh được rủi ro khi thị trường đi xuống.